Из каких дивидендных акций я бы составил инвестиционный портфель сейчас, если бы заново начал инвестировать с "0"❗️

В этой статье, с учетом своего 5-летнего опыта, попробую составить идеальный дивидендный портфель💼, диверсифицированный по отраслям рынка, который может стать хорошим ориентиром как для новичков, так и для "бывалых" инвесторов.

🔀Время переменВремя перемен
У китайцев есть поговорка "Не дай вам бог жить в эпоху переменНе дай вам бог жить в эпоху перемен". Это русская адаптация, в первоисточнике она звучит так: "Лучше быть собакой в эпоху спокойствия, чем человеком в эпоху хаосаЛучше быть собакой в эпоху спокойствия, чем человеком в эпоху хаоса"!
Её суть понятна, перемены-это трудное время из-за рисков и неопределенности.
Но мы с вами - российские инвесторы и нам перемены не помешают, потому что наш рынок акций снижался📉 последние полгода.
Однако, неделю назад, после победы Дональда Трампа на выборах президента США, лёгкий ветерок перемен повеял❗️

📈Наш рынокНаш рынок
За 6 месяцев, на фоне высокой ключевой ставки и геополитических рисков, индекс Мосбиржи упал📉 на -21% (а в пике падение доходили до -28%).
Но после победы Трампа настроение у инвесторов улучшилось😀 и наш рынок с 5 ноября беспрерывно рос📈 7 торговых дней подряд, прибавив +7%.

✅Фундаментальный анализ
Дальнейшая динамика рынка будет зависеть от геополитических новостей. А новости уже в пользу роста📈❗️
Например, появилась информация, что 25 мая 2025 могут пройти выборы на Украине, а 20 января - возможно прекращение огня и отмена военного положения-пруф.
Так же в январе состоится инаугурация Дональда Трампа в должность президента США, который сейчас набирает состав будущего правительства из сторонников скорейшего и мирного урегулирования текущего конфликта РФ и Украины.

✅Технический анализ
Он тоже благоприятный❗️На графики котировок можно заметить классическую фигуру "Двойное дно", которая говорит о развороте рынка (скрин⬆️).

💼Мой портфельМой портфель
Состав моего портфеля не является идеальным❗️Когда я начинал инвестировать, совершал ряд ошибок в выборе бумаг, однако, спустя 5 лет, мой портфель в плюсе.

Сейчас, начни я заново собирать портфель, некоторые бумаги я бы не покупал, например Юнипро, ТГК1, ОГК2. Далее я покажу состав портфеля, с которого начал бы инвестировать заново.

💼👍Составляем идеальный портфельСоставляем идеальный портфель
Я считаю, что сейчас лучшее время для начала долгосрочного инвестирования в российский фондовый рынок перед реализацией будущих позитивных драйверов его роста, а это завершение СВО и снижение ставки ЦБ❗️

Давайте возьмем 10 основных секторов нашего рынка и выберем из каждого сектора самые качественные дивидендные акции:

🛢Нефть и газ
🛢️Лукойл
🛢️Татнефть-п
🛢️Роснефть
🛢️Сургутнефтегаз-п
🏭НОВАТЭК
🏭Газпром нефть

💰Финансы
🏦СБЕР-п
📈Московская биржа
🏦БСП-об

🛠Металлурги
🏭Северсталь
🏭НЛМК
🏭Норникель

🌐IT сектор
👨‍🔧HeadHunter
📱Яндекс

🛒Потребительский сектор
🏪Магнит
🏪Х5
🥃НоваБев

📞Телекомунникации
📱МТС
📱Ростелеком-п

🧪Химический сектор
🚜ФосАгро

⚡️Электроэнергетика
💡Ленэнерго-п

🏗Строительство
Никого. Сектор рискованный, очень волатильный и низко-дивидендный!

🚚Транспорт
⛴️Совкомфлот
🏭Транснефть

Данные акции-это лидеры своих секторов, голубые фишки нашего рынка с перспективой роста и хорошими дивидендами❗️Нефтегазу, банкам и металлургам выделил наибольшие доли, так как компании из этих секторов являются основой всей российской экономики.

⚖️Тест портфеля на историиТест портфеля на истории
Давайте соберём виртуальный портфель из отобранных мною акций и прогоним его на истории, сервис, где я веду учёт инвестиций позволяет это сделать.

Я условно взял 1 млн р и распределил его поровну среди 23 акций. Дата начала теста ноябрь 2020г (скрин⬆️).
Как видите, наш портфель показал себя намного лучше рынка, индекса Мосбиржи полной доходности с учетом дивидендов❗️За 4 года портфель почти на 100% (на 94%) обогнал рынок.
Чтобы собрать подобный портфель инвестору потребуется около 200т.р.

ЗаключениеЗаключение
Выбор акций для инвестирования всегда является самым сложным, но и самым важным, особенно в начале инвестиционного пути❗️
Если бы я сейчас заново собирал себе портфель акций, то с учётом моего 5-летнего опыта, я бы собрал его из бумаг, перечисленных в этой статье😎

Обсудить в нашем ЧАТЕЧАТЕ🗣🗣

Какая страна достойна инвестиций
в недвижимость в 2025 году?

По всем пунктам подходит Индонезия, а именно — Бали. На острове апартаменты продаются от 70 тыс $, а виллы — от 150 тыс $. Местная валюта стабильна к доллару, экономика растет на 5% в год. Есть возможность получить «золотую визу» за инвестиции.

💰Прогноз доходности:
- 12-17% годовых на аренде
- до 40% на перепродаже

Нюансы и секреты рынка недвижимости на Бали раскрывает аналитик Андрей Негинский. Каждую неделю на его авторском канале появляются новые варианты объектов и актуальные новости рынка.

Подписывайтесь на @NeginskyBali и в ближайшие 24 часа забирайте в закрепе подборку проектов на Бали для жизни и инвестиций.

#реклама

Стоит ли инвестировать в HeadHunter❓Разбор эмитента❗️

Сейчас эту акцию нахваливают многие аналитики и по ней рекомендованы одни из самых высоких дивидендов на рынке - более 20% годовых💰
Давайте разберём эту бумагу и решим, стоит ли в неё инвестировать🤔

👨‍🔧HeadHunterHeadHunter
HeadHunter - это онлайн-сервис по подбору персонала. Компания зарабатывает на платных рекрутинговых услугах, а именно:
✅Размещение вакансий на сайте HH.ru
✅Доступ к базе с резюме
✅Пакетные подписки
✅Прочие сервисы

Структура выручки на скрине⬆️

Меня уже раз 15 спросили подписчики в комментариях под моими статьями и видео, буду ли я инвестировать в акции компании HeadHunter.
У меня нет её в портфеле (скрин⬆️ состава моего портфеля из сервиса по учёту инвестиций). У меня вообще нет ни одной акции из IT сектора , а HeadHunter относятся к сектору информационных технологий.

Мне IT сектор не очень интересен, поскольку я - дивидендный инвестор, а бумаги из этого сектора не славятся высокими дивидендами.
Однако, индекс на ITсектор (MOEXIT) единственный из 10 других индексов нашего рынка, кто показывает прибыль за последний год (скрин⬆️)

В индексе находятся 7 самых ликвидных акций IT сектора:
📱Yandex
📦📦Ozon
📱📱VK
💻💻Positive Technologies
🏘️🏘️Cian
🖥️🖥️Softline
👨‍🔧👨‍🔧HeadHunter

Давайте проанализируем акции HeadHunter по трём основным параметрам-котировки, финансовый отчет, дивиденды и решим, стоит ли их сейчас покупать.

📈📉Котировки HeadHunter📈📉Котировки HeadHunter
По котировкам акция выглядит привлекательно и обгоняет рынок❗️Растёт📈 с начала текущего года на +50%, тогда как индекс Мосбиржи показывает убыток📉 -10%. С момента размещения на бирже, т.е. за 4 года, бумага выросла на +138%.

О долгосрочном направлении тренда в котировках акций HeadHunter пока судить рано, но драйвером для дальнейшего роста могут выступить проблемы с кадрами в РФ. На фоне этого компания увеличивает тарифы на свои услуги, стабильно наращивает прибыль и показывает хороший финансовый отчет.

📊Финансовый отчет HeadHunter📊Финансовый отчет HeadHunter
Он практически идеален, придраться не к чему - выручка и чистая прибыль планомерно растут из года в год, что говорит о грамотном управлении бизнесом👍
У компании нет каких то дорогих инвестпрограмм или капитальных затрат, куда уходили бы деньги, поэтому, свободный денежный поток растёт.
Процентные расходы, не смотря на высокую ставку ЦБ, снижаются, это значит, что у компании нет дорогих кредитов. На счетах растущий запас наличности и отрицательный чистый долг❗️
На фоне таких финансовых показателей HeadHunter может стабильно платить щедрые дивиденды.

💰Дивиденды HeadHunterДивиденды HeadHunter
Компания не платила дивиденды за 2022-2023г. Да и до этого выплаты были копеечные, на уровне 1.5%-3.2% годовых, поэтому я никогда не рассматривал акции HeadHunter для покупки❗️
Но в августе 2024г HeadHunter утвердила новую дивидендную политику, предписывающую выплачивать 60-100% от прибыли. А недавно совет директоров компании заявил о выплате так называемого спецдивиденда (за пропущенные 2 года) в размере 907р на акцию, что соответствует более 20% годовых по текущим ценам акции. Выплата назначена на 17 декабря.

Совершать выплаты ничего не мешает, так как компания переехала в юрисдикцию РФ, а согласно финотчету, дела в бизнесе идут хорошо.
Можно надеяться, что HeadHunter в дальнейшем будет стабильно платить дивиденды, но они будут скромнее, около 8-12%.

ЗаключениеЗаключение
Все три показателя-котировки, финотчет и дивиденды, говорят о том, что инвестиционная привлекательность у компании есть❗️

Основным драйвером для развития бизнеса является низкая безработица в РФ. Это вынуждает работодателей увеличивать расходы на наём персонала и в поисках качественной рабочей силы активно использовать сервисы HeadHunter.

Для меня, как дивидендного инвестора, компания может быть интересна своими выплатам💰 У HeadHunter высокая способность генерировать денежный поток, который в отсутствии больших расходов и долгов, компания может направлять на выплату дивидендов.

До текущего анализа я был более пессимистично настроен к этой бумаге. Но теперь, возможно, пересмотрю своё отношение к ней и добавлю её в свой портфель🤔

Обсудить в нашем ЧАТЕЧАТЕ🗣🗣