Как получить доход выше рыночного?Продолжаем тему.
Ко мне часто приходят клиенты на консультацию с таким запросом: “
Я все понимаю про пассивные инвестиции и консервативный портфели. Но я хочу выделить часть средств и попробовать заработать больше рынка. Вы можете что-то предложить?”
И здесь есть несколько потенциальных возможностей. Все их можно объединить по общему принципу - поиск отдельных акций, облигаций или фондов, которые имеют потенциал доходности выше среднерыночного.
Я не финансовый аналитик и не хочу всю свою жизнь тратить на анализ и отбор отдельных акций и компаний. Ежедневный мониторинг курса тысяч акций - это действительно адский труд. Просто, чтобы вы понимали объем данных:
— На Московской бирже торгуются акции более 600 компаний;
— На Нью-Йоркской более 2000;
— На NASDAQ - более 3000;
— Только на этих трех, наиболее близких нам биржах получается более 6000 акций. А вообще в мире сейчас насчитывается чуть более 250 фондовых бирж;
— Чтобы хотя бы немного узнать о компании нужно проверить как минимум три отчета (P&L, Cash Flow, Balance Sheet), а также пару десятков мультипликаторов. Для примера можете посмотреть
аналитическую выжимку по акциям Apple. И это уже подготовленный материал с сервиса, к которому я покупаю доступ более чем за 1000 долларов. А у меня таких сервисов несколько.
В общем, чтобы нормально заниматься этой работой, нужно иметь штат аналитиков и покупать кучу данных. Небольшой командой или самому это делать нереально.
Но я профессиональный консультант и слежу за множеством таких аналитических компаний и сервисов. Мне всегда было интересно, есть ли люди или компании, которые могут давать стабильно хороший результат в своих рекомендациях по покупке тех или иных акций. Плюс, мне нужно что-то отвечать клиентам, на подобные запросы.
И вот уже который год я занимаюсь тем, что тестирую различные стратегии или сервисы инвестиционных рекомендаций на собственном счете, на счетах своих клиентов или знакомых (все по обоюдному согласию). Всего мы проверили больше десятка подобных сервисов и в два-три раза больше стратегий.
На основании этого опыта у меня получился некоторый набор требований к хорошему сервису инвестиционных идей:
— Понятная инвестиционная стратегия. Причем одна, а не некий набор или смесь. Например: недооцененные компании; растущие компании; недооцененные компании малой капитализации; будущие лидеры рынка; компании со стабильным и предсказуемым бизнесом и т.д.
— Трек рекорд не менее 10 лет для инвестиций и не менее 2 лет для спекуляций (спекулятивные стратегии быстрее выгорают и перестают работать). Это значит, что я должен видеть историю идей или транзакций минимум за этот срок, чтобы убедиться, что стратегия работает.
— Инвестиционное сообщество. Должны быть реальные клиенты, с которыми можно как-то общаться. В закрытом чате или форуме, например. Это очень помогает проверить, как реально идут дела у коллег инвесторов.
— Последний, но немаловажный пункт. Сам
управляющий должен быть публичным лицом, а не скрываться под непонятным ником, без фото и реквизитов.
В следующий раз приведу несколько примеров.
👍 126
😳 12
👎 5