Кэш-флоу:
Что Это и Как Его РассчитатьКэш-флоу (cash flow) Кэш-флоу (cash flow) — это движение денежных средств в компании или у физического лица за определенный период времени. Он показывает, сколько денег поступает и уходит, что позволяет оценить финансовое состояние и ликвидность.
Почему важен кэш-флоу?💩
Оценка ликвидности:
Позволяет понять, достаточно ли у вас денег для покрытия текущих обязательств.
💩
Планирование:
Помогает предвидеть будущие денежные потребности и избегать кассовых разрывов.
💩
Инвестиции:
Позволяет определить, сколько средств можно выделить на инвестиции или развитие бизнеса.
Как рассчитать кэш-флоу?💩
Соберите данные: Вам понадобятся все источники доходов и расходов за определенный период (например, месяц).
💩
Определите денежные поступления: Сюда входят все доходы, такие как продажи, инвестиции, кредиты и прочие поступления.
💩
Определите денежные расходы: Включите все расходы, такие как аренда, зарплаты, налоги, закупки и прочие затраты.
💩
Вычислите кэш-флоу: Используйте формулу:
Кэш-флоу = Денежные поступления — Денежные расходы
Пример расчета кэш-флоуПредположим, у вас есть малый бизнес по продаже одежды. Рассмотрим данные за один месяц:
💩
Денежные поступления:
Продажа одежды: 100,000 рублей
Инвестиции: 20,000 рублей
Прочие доходы: 5,000 рублей
💩
Денежные расходы:
Аренда помещения: 30,000 рублей
Зарплата сотрудникам: 40,000 рублей
Закупка товара: 20,000 рублей
Реклама: 10,000 рублей
Прочие расходы: 5,000 рублей
Теперь подставим данные в формулу:
💩
Считаем денежные поступления:
Денежные поступления = 100,000 + 20,000 + 5,000 = 125,000 рублей
💩
Считаем денежные расходы:
Денежные расходы = 30,000 + 40,000 + 20,000 + 10,000 + 5,000 = 105,000
💩
Вычисляем кэш-флоу:
Кэш-флоу = 125,000 – 105,000 = 20,000 рублей
Интерпретация результатаВ данном примере ваш кэш-флоу составляет 20,000 рублей за месяц.
Это означает, что у вас есть положительный денежный поток, что свидетельствует о том, что ваш бизнес генерирует больше денег, чем тратит.
Это хороший знак для дальнейшего развития бизнеса и инвестирования в новые проекты.
Если бы кэш-флоу был отрицательным (например, -10,000 рублей),
это означало бы, что ваши расходы превышают доходы, и вам нужно было бы искать способы сокращения затрат или увеличения продаж для улучшения финансовой ситуации.𝓟𝓡𝓞💯 Бизнес Клуб𝓟𝓡𝓞💯 Бизнес Клуб