«Сергей Собянин» развёл москвича на 1,5 млн. рублей.

Мужчине по видеосвязи позвонил фейковый мэр Москвы и сообщил, что через его счёт похищены деньги из федерального бюджета. Теперь ему нужно сотрудничать с ФСБ.

Затем Евгению начали звонить «генерал ФСБ» и другие мошенники. В итоге они уговорили его перевести деньги на их счёт

📢 Прямой эфир - подписаться

⚠️ Как не попасться на уловки мошенников при покупке "горящих туров"

Эксперты Роскачества зафиксировали всплеск фишинговых сайтов, которые маскируются под страницы туроператоров и магазинов по продаже билетов.

При этом мошенники активно общаются с потенциальными жертвами — отвечают на звонки, уточняют детали поездки и даже отправляют документы: на электронную почту приходят фальшивый ваучер, подтверждающий оплату, и "договор" с печатью и подписью.

Чтобы не потерять свои деньги, в Роскачестве советуют:

📍 Покупайте билеты только на официальных сайтах турагентств и внимательно проверяйте доменное имя ресурса и дату его создания.

📍 Уточняйте актуальную информацию о турфирме и отеле. Проверьте, включен ли туроператор в единый реестр.

📍 Не доверяйте слишком низким ценам. Особенно, если дата вылета по “горящему туру” не в ближайшие дни, а через несколько месяцев.

📍 Будьте особенно внимательны, если за тур просят внести сразу полную стоимость. Также не стоит покупать билеты на сайтах, которые предлагают совершить перевод на карту частному лицу.

Подписывайтесь на ПРАЙМ

Как не стать соучастником мошеннической схемы с банковскими картами?

Дропперами, или дропами (от английского drop — бросать, капать), называют подставных лиц, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт. Это низшее звено в системе мошенников.

Дропперы различаются по виду использования банковских карт: выделяются «обнальщики», «транзитники» и «заливщики».

Первые самостоятельно обналичивают денежные средства. «Транзитники» принимают денежные средства на свой счет, а дальше переводят их сторонним лицам по указанию мошенников. «Заливщики» получают наличные денежные средства от других таких же дропов, вносят их к себе на счет и отправляют по цепочке «транзитнику».

Как дропперов вовлекают в преступную схему?

Мошенническая схема представляет собой выстроенную в виде пирамиды иерархию, на вершине которой находится организатор сервиса по обналичиванию. У данного сервиса есть так называемые заказчики (мошенники, call-центры, наркоторговцы и др.) — лица, имеющие на руках большие объемы денежных средств, полученных преступным путем.

Данный теневой бизнес всегда детально организован, вся цепочка изначально продумывается и подготавливается: заказчики подбирают дроповодов, которые, в свою очередь, общаются с дропами.

Приглашением в схему могут выступать обычные объявления, где кандидатов приглашают, например, на интересную работу в IT-сфере и предлагают быстрый рост заработка.

Зачастую такого рода объявления размещаются в телеграм-каналах, на форумах в глубинах темной стороны Интернета и на специальных площадках.

Как правило, в подобных вакансиях не будет сразу же прописана суть работы: она может быть представлена как участие в инвестиционном проекте, и кандидат до последнего будет думать, что он участвует в легальной деятельности.

После отклика на подобную вакансию начинается рассказ об условиях работы, куда входят: договор, риски, которые будет нести кандидат, сроки исполнения работы, проценты с вознаграждения и прочее. Часто такое «предложение» выглядит просто и привлекательно.

Когда уже почти состоявшийся дроппер дает свое согласие на «работу», начинается процесс оформления банковских карт.

Как правило, их бывает не одна, не две, а значительно больше, не всегда эти карты оформлены на самого дропа. Это делается, чтобы запутать правоохранительные органы.

На последнем этапе работы подставного лица происходит вывод средств с помощью перевода в криптовалюту либо же в иностранную валюту, также это может быть обналичивание крупных сумм для вывоза в другой регион. В 80% случаев деньги обналичиваются злоумышленниками в течение первого часа после зачисления на счет дропа.

Кто чаще всего становится дроппером?

На каком-то этапе реализации мошенничества подставное лицо может сообразить, что участвует в незаконной схеме вывода денег, и отказаться или, напротив, согласиться продолжить участие в ней ради наживы. Однако бывает и так, что люди участвуют в финансовых операциях, но не осознают, что находятся в ловушке мошенников.

В число таких мошенников поневоле чаще всего попадают подростки и пенсионеры.

Первых привлекают азарт и быстрый заработок. Обычно они клюют на подработку в мессенджере Телеграм. Люди старшего возраста менее информированы о том, как устроены банковские технологии, доверчивы, им сложнее обнаружить мошенническую схему.

С помощью дропов злоумышленники заметают следы своих противоправных действий. Однако по факту сами дропы таким образом становятся соучастниками преступления, даже если до конца не отдают себе отчета в том, что делают.

Именно поэтому важна осведомленность граждан о схемах вовлечения в противоправную деятельность, ведь незнание закона не освобождает от ответственности: в лучшем случае за участие в преступной схеме человеку могут заблокировать счета, в худшем — последует уголовная ответственность.

При общении с незнакомыми людьми по телефону и в мессенджерах всегда нужно сохранять холодную голову, нельзя поддаваться эмоциям и давать доступ к своим счетам злоумышленникам, как бы они ни убеждали и ни угрожали.