Жизнь Инвестора!📈

channel icon
Делюсь личным опытом инвестирования в дивидендные акции РФ!

Сервис учета инвестиций: https://snowball-income.com/register/lifeinvestorrr
Дзен: https://dzen.ru/lifeinvestorrr
Ютуб: https://www.youtube.com/@Life_Investor

Условия размещения

Цена за 24 часа в ленте 18000,00
Цена за 1 час закрепления N/A
Взаимопиар Нет

Реклама не должна быть от моего имени.

+39
14 729
подписчиков
-57
~7.2k
охват 1 публикации
0
~3
постов / день
-0,5%
48,9%
ERR % ?

Статистика

Последние публикации

Жизнь Инвестора!📈
2 ноября 2024 г. 10:55
Жизнь Инвестора!📈
2 ноября 2024 г. 10:55
Жизнь Инвестора!📈
2 ноября 2024 г. 10:55
Жизнь Инвестора!📈
2 ноября 2024 г. 10:55
3 компании РФ, которые могут оказаться на грани банкротства, если ЦБ будет повышать ставку дальше❗️

Ключевая ставка сейчас находится на максимуме за 20 лет и ЦБ заявил о возможном повышении ставки дальше. Это создаёт серьезные риски для ряда российских компаний, чьи акции находятся в портфелях многих инвесторов❗️

🏦Ключевая ставка ЦБКлючевая ставка ЦБ
После повышения ставки до 21%, ЦБ выпустил прогноз на 2025г, который говорит о том, что надеяться на быстрое смягчение ДКП не стоит☹️

Риторика ЦБ предполагает возможное увеличение ставки в декабре вплоть до 23% и сохранения высоких ставок как минимум еще на год. В 2025 году прогноз диапазона ставки ЦБ составляет 17-20%.

Почему высокая ставка опасна для некоторых компанийПочему высокая ставка опасна для некоторых компаний❓
При продолжительном периоде высокой ставки ЦБ ухудшается положение компаний с большим долгом.
К тому же, стоит учесть, что правительство с 1 января 2025г увеличило налог на прибыль с 20% сразу до 25%.
На фоне этих факторов возрастёт не только долговая нагрузка, но и налоговая❗️

3 российских компании, которые могут обанкротиться3 российских компании, которые могут обанкротиться
🪓Сегежа
🪨🪨Мечел
🏧🏧М.Видео

Давайте разберём каждую компанию, чтобы было понятно, почему именно они находятся в зоне риска.

🪓СегежаСегежа
Котировки акций за год упали📉 на -66%❗️У компании плохие финансовые и операционные показатели:

👎Чистая прибыль и свободный денежный поток отрицательные
👎Процентные расходы по долгу и чистый долг растут
👎Индикатор Долг/EBITDA, показывающий уровень долговой нагрузки, у Сегежи один из самых высоких на нашем рынке 13.2 (при значении больше 3 компания уже считается закредитованной)
👎Сложности со сбытом продукции, так как еще в 2022г был запрещён экспорт пиломатериалов в ЕС, а около 1\3 всей выручки шло именно из ЕС
👎Выпуск продукции падает вместе с мировыми ценами на пиломатериалы
👎У Сегежи практически всё оборудование импортное (из ЕС). Хоть импортзамещение и проводится (а мы знаем, что оно, почти не работает!), производственные риски растут

В итоге, Сегежи уже сейчас не хватает денег на погашение долгов и компания больше не способна поддерживать себя самостоятельно без помощи материнской компании АФК Системы (Сегежа является её "дочкой"), которая и сама не в лучшей форме.

🪨🪨🪨МечелМечел
Котировки за год упали📉 на -65%. У компании плохие финансовые и операционные показатели:

👎Выпуск продукции (сталь и уголь) падает
👎Цены на продукцию (уголь) на мировых рынках падает 2 года подряд
👎Выручка стоит на месте уже 4й год
👎Чистая прибыль снизилась почти в 4 раза за год
👎У компании растёт долг, чистые активы отрицательные и текущие процентные расходы по кредитам приблизились к критическому уровню

Если ситуация продолжит ухудшаться и дальше, то бизнес Мечела окажется под угрозой если не банкротства, то ещё большей стагнации и закредитованности.

🏧🏧🏧М.ВидеоМ.Видео
Котировки за год упали📉 на -51%. У компании плохие финансовые и операционные показатели:

👎Выручка падает, а чистая прибыль отрицательная 4 года подряд
👎Денежный поток отрицательный
👎Чистые активы компании близки к отрицательным
👎Долг растёт вместе с процентными расходами по нему
👎Бизнес модель М.Видео проигрывает конкурентам (тому же DNS, который второй год подряд получает рекордную выручку и чистую прибыль)

По сути, М.Видео сейчас работает только на выплату своих долгов и ситуация будет усугубляться дальше, если ЦБ продолжит повышать ключевую ставку.

ЗаключениеЗаключение
Растущая ключевая ставка является серьезной угрозой для вышеперечисленных компаний, так как обслуживать свои долги им становится катастрофически сложно, а брать новые для поддержания бизнеса просто невозможно.

Несколько слов про флоатеры❗️
Многие считают их лучшим защитным инструментом в текущей ситуации. Но мало кто задумывается о рисках таких облигаций🤔
Чем выше ключевая ставка, тем выше ставки по купонам флоатеров и тем выше процентные расходы компаний, выпустивших эти флоатеры. Если компании сильно закредитованны, флоатеры усугубят ситуацию в их бизнесе при дальнейшем росте ставки ЦБ, что в итоге, может привести отказу от выплаты долга и дефолту по облигациям.

Сейчас стоит быть очень осторожным при выборе финансового инструмента для инвестирования. Риски есть везде❗️
Жизнь Инвестора!📈
31 октября 2024 г. 19:00
Жизнь Инвестора!📈
31 октября 2024 г. 19:00
Жизнь Инвестора!📈
31 октября 2024 г. 19:00
Почему российский рынок акций может не расти еще несколько лет🤔

Несмотря на снижение нашего рынка, я продолжаю инвестировать❗️Я считаю, что сейчас неплохое время для покупок акций в долгосрочную перспективу, так как многие "голубые фишки" показывают просадки на десятки процентов и стоят относительно дешево.

Но, чтобы вы не подумали, будто я постоянно нахожусь в "розовых очках"😍, веря в рост нашего рынка, в этой статье попробую рассмотреть негативный сценарий☹️

Я проанализировал рынок акций РФ с точки зрения цикличности и спрогнозировал его будущую динамику. Результатами делюсь с вами❗️

📈📉ЦикличностьЦикличность
«Всё в этом мире циклично, и за каждым подъёмом следует падение, за каждым падением новый подъёмВсё в этом мире циклично, и за каждым подъёмом следует падение, за каждым падением новый подъём» — цитата из книги «Дао».

Рынок акций тоже подвержен определённым циклам (скрин⬆️).
Полный рыночный цикл включает в себя 4 фазы:
1️⃣Эйфория (рост)
2️⃣Пик (достижение максимального роста)
3️⃣Рецессия (падение)
4️⃣Депрессия (отсутствие роста, боковое движение)
Такой цикл, в среднем, длится 8-10 лет❗️

Сейчас рынок снижается📉, он находится в фазе рецессии.

Как рынок может повести себя дальшеКак рынок может повести себя дальше❓
Циклы повторяются❗️Если мы посмотрим на исторические данные, то увидим, что текущая ситуация на нашем рынке очень похожа на ту, что была раньше (скрин⬆️).

В прошлый цикл (2005-2015г), после рецессии из-за мирового финансового кризиса 2008г, на нашем рынке 3 года (2012-2015г) длилась фаза депрессии☹️. Всё это время рынок двигался в боковике прежде, чем перейти к устойчивому росту📈. Сейчас ситуация может повториться❗️
Это значит, что после окончания текущего снижения, рынок может не показывать роста в течении нескольких лет, вплоть до 2027г😐

Что делать в итогеЧто делать в итоге🤔
Универсального для всех ответа на этот вопрос нет❗️Каждый сам принимает решения.

Но, что я точно делать НЕ БУДУ НЕ БУДУ:

Продавать весь свой портфель акций и перекладывать деньги в депозиты
Рынок уже достаточно сильно упал📉, он может развернуться в любой момент и начать расти.
5 ноября будут выборы в США, если победит Трамп, это может стать позитивом для рынка.
К тому же, в фондах денежного рынка или в фондах ликвидности (т.е. именно на бирже, а не в банках) у инвесторов сейчас лежит около 700 млрд. р. При появлении позитивных драйверов (победа Трампа, завершение СВО, снижение ставки ЦБ), эта сумма может хлынуть в рынок и вызвать его рост📈.

Инвестировать в рынок большие суммы денег
Вкладывать миллионы рублей в акции прямо сейчас я тоже не буду❗️Всё таки, риск дальнейшего снижения📉 рынка остаётся и стоит дождаться фактического появления позитивных драйверов для его роста, которых пока нет.
Но вот инвестировать небольшие суммы, усредняя цену уже купленных бумаг, я продолжу. Такой подход поможет мне сгладить колебания рынка и помочь моему портфелю быстрее выйти в прибыль при начале его роста📈.

В теории, сейчас удачный момент для начала инвестирования❗️
В теории, сейчас удачный момент для начала инвестирования❗️
Рынок в просадке, когда начинать, если не сейчас❓Именно такие моменты и считаются "удачной точкой входа" в долгосрочной перспективе.

Поэтому, я буду продолжать регулярно инвестировать в акции 2 раза в месяц часть своих доходов.
Параллельно с инвестициями, другую часть доходов я отправляю на депозиты (около 40% моего капитала лежит на краткосрочных депозитах\накопительных счетах).

ЗаключениеЗаключение
Всегда есть несколько вариантов развития событий, как позитивных, так и негативных❗️
Несмотря на то, что я по жизни стараюсь смотреть на вещи оптимистично😀, я осознаю риски инвестирования в наш фондовый рынок на фоне высокой ставки ЦБ, продолжающейся СВО и санкционного давления🤔

Однако, даже при реализации пессимистичного сценария и отсутствия роста нашего рынка, это не будет критичным для меня, т.к. моя жизнь, в целом, не ухудшится из-за этого.
К тому же, у меня долгий горизонт инвестирования и я могу спокойно пересидеть просадку на рынке в несколько лет❗️

Так же у меня есть и позитивный фактор, который меня поддерживает - это мой пассивный доход💰(скрин⬆️) а он практически не зависит от колебаний рынка.

Поэтому, во всей текущей ситуации, лично я вижу "стакан, наполовину полный"❗️
Продолжаю инвестировать и делиться своими результатами с вами😎
Жизнь Инвестора!📈
31 октября 2024 г. 18:00
🔴Что делать с акциями РФ ?

Вы все заметили, что рынок отыгрывает после недавних событий. Подобрать или остаться в стороне?

Сегодня утром в Инвест Портфеле провели подробный анализ акций РФ на текущий момент. Так же, есть возможность получить комментарии по любым активам.

Доступ открыли до утра, действуй - https://t.me/+vKnfawzTP4lmNDU6

#реклама
Жизнь Инвестора!📈
29 октября 2024 г. 19:01
Жизнь Инвестора!📈
29 октября 2024 г. 19:01
Жизнь Инвестора!📈
29 октября 2024 г. 19:01
Жизнь Инвестора!📈
29 октября 2024 г. 19:01
Мой пассивный доход снова обновил рекорд, получаю "лёжа на диване" более 37000р в месяц❗️

Благодаря инвестициям в российские дивидендные акции, мой средний ежемесячный пассивный доход превысил 37000 рублей💰
В этой статье расскажу и покажу, как и за счёт чего он формируется.

🏖Пассивный доход на фондовом рынкеПассивный доход на фондовом рынке
Что такое пассивный доход❓Это деньги, которые регулярно получает человек, не прилагая для этого никаких усилий.
Для создания пассивного дохода я использую фондовый рынок.

На рынке есть два основных способа создания такого дохода:
✅В акциях за счёт дивидендов
✅В облигациях за счёт купонов


Для себя я выбрал именно акции❗️

Почему я выбрал акции для создания источника пассивного доходаПочему я выбрал акции для создания источника пассивного дохода❓
Есть много исследований, доказывающих, что акции приносят инвесторам больше прибыли на длинном горизонте, чем облигации.
Чтобы не быть голословным, приведу такую таблицу сравнения доходностей (скрин⬆️).

В ней отображены данные по доходности в период 2003-2023г портфелей, состоящие из разных долей акций (индекс Мосбиржи полной доходности MCFTR) и облигаций (индекс корпоративных облигаций полной доходности RUCBITR).
Подчеркну, что акции сравнивали не с ОФЗ, а с наиболее ликвидными и надёжными корпоративными облигациями следующих компаний:
Сбербанк, Газпромбанк, РЖД, Газпромнефть, Норникель, Транснефть и др.

В итоге, за 20 лет:В итоге, за 20 лет:
✅Портфель, на 100% состоящий из облигаций, показал среднегодовую прибыль 8.7%8.7% и общий доход 482.2%482.2%.
✅Портфель, на 100% состоящий из акций, показал среднегодовую прибыль 15.7% 15.7% и общий доход 2028.7%2028.7%.

Помимо того, что акции прибыльнее облигаций в долгосрочной перспективе, у акций есть важное преимущество-это рост📈 тела капитала и рост дивидендной доходности❗️
Один раз сформировав портфель из качественных дивидендных акций, можно стабильно получать пассивный доход за счет дивидендов, который будет постоянно расти вместе с ростом капитала ДАЖЕ если этот доход выводить❗️

💼Мой инвестиционный портфельМой инвестиционный портфель
Инвестируя в акции, мне удалось создать пассивный доход💰. Т.е. мне абсолютно ничего не нужно делать, я получаю дивиденды просто потому, что ранее купил акции определённых компаний и сформировал из них инвестиционный портфель.

На фоне снижения📉 нашего рынка сейчас мой портфель ушёл в минус. Но благодаря тому, что я использую дивидендную стратегию, меня этот минус не тревожит, потому что что мой портфель, несмотря на плавающий убыток, продолжает обеспечивать меня денежным потоком в виде дивидендов❗️

💰Мой пассивный доходМой пассивный доход
Дивидендная стратегия, которую я использую уже почти 5 лет, позволяет легче переживать периоды снижения нашего рынка и получать реальную прибыль даже тогда, когда портфель показывает убыток.

На текущий момент, моя средняя ежемесячная выплата с портфеля за счёт дивидендов обновила рекорд и превысила 37000р❗️37000р❗️(скрин⬆️)

Согласно сервису, где я веду учёт своих инвестиций, за следующие 12 месяцев я получу почти 450 000р дивидендов, что соответствует примерно 37400р\мес.

Стоит учесть, что этот расчёт сделан на текущую стоимость и состав моего портфеля, но так как я постоянно продолжаю инвестировать, то с каждой покупкой дивидендных акций мой пассивный доход растёт❗️

ЗаключениеЗаключение
Как видите, несмотря на снижение📉 нашего рынка и убыток по портфелю, у меня есть и позитивные моменты-это рост📈 моей пассивной доходности❗️ Именно она позволяет мне поддерживать оптимистичное настроение😀 и продолжать инвестировать в непростые времена, когда многие инвесторы разочаровываются в фондовом рынке.

К тому же, я вижу, что приближаюсь к своим целям🎯
Я планирую до конца 2024г выйти на пассивную доходность в 40000р\мес., а на конец 2025г, согласно расчётам сервиса, достигну 60000р\мес❗️

Поэтому, продолжаю инвестировать и делиться своими результатами с вами😎
Жизнь Инвестора!📈
29 октября 2024 г. 18:00
❗️❗️ВАШЕ ИМЯ ПОПАЛО В СПИСОК❗️❗️

Да, еще две недели назад он обещал, что случайным образом будет рассылать приглашения в его новый каналновый канал, где он зарабатывает на фондовом рынке в режиме реального времени, делится аналитикой и проводит прямые эфиры.

Если Вы видите данное сообщение - никому не отправляйте эту ссылку, пост видят только 30 человек.

👉 Ссылка работает ровно сутки - https://t.me/+JHJWEtrIYgc0MzZi

#реклама
Жизнь Инвестора!📈
27 октября 2024 г. 18:59
Жизнь Инвестора!📈
27 октября 2024 г. 18:59
Жизнь Инвестора!📈
27 октября 2024 г. 18:59
Жизнь Инвестора!📈
27 октября 2024 г. 18:59
Жизнь Инвестора!📈
27 октября 2024 г. 18:59
Жизнь Инвестора!📈
27 октября 2024 г. 18:59
Ключевая ставка 21%, но я продолжаю инвестировать❗️

Продолжаю следовать своей стратегии и инвестировать в акции часть своих доходов не взирая на новостной фон, геополитику, санкции и увеличение ключевой ставки ЦБ.
В это статье расскажу о своих покупках дивидендных акций 25 октября.

📈Наш рынокНаш рынок
Вопреки ожиданиям многих аналитиков, ЦБ решил повысить ставку не до 20%, а сразу до 21%, что является историческим рекордом по величине ключевой ставки❗️

Повысив ставку, ЦБ продолжил использовать жёсткую риторику и допустил дальнейшее увеличение ключевой ставки на следующем заседании, которое будет 20 декабря.

Рынок отреагировал на изменение ставки падением. Хотя, в прошлый раз, когда ЦБ 13 сентября увеличил ставку с 18% до 19%, рынок вырос за 2 недели на 11%🤔

Почему ЦБ повысил ставкуПочему ЦБ повысил ставку❓
Причины всё те же:
✔️Рост инфляции
✔️Дисбаланс спроса и предложения
✔️Нехватка трудовых ресурсов
✔️Рост расходов бюджета


Так же, ЦБ выложил новые прогнозы по величине инфляции и уровню ставки:
✔️Инфляция в 2024г составит 8-8.5% (было 6.5-7%)
✔️Инфляция в 2025г составит 4.5-5% (было 4-4.5%)
✔️Ставка ЦБ в 2025г составит 17-20% (было 14-16%)

💼Мой портфельМой портфель
Портфель ушёл в минус по общей прибыли, таковы реалии инвестиций😔 Сейчас на рынке много негатива - СВО, высокая ставка ЦБ, высокая инфляция, дальнейшая неопределённость.
Но нужно понимать, что это плавающий убыток и он сменится на прибыль, как только рынок начнёт восстанавливаться📈.
А за счёт того, что я продолжаю инвестировать и покупать дешёвые акции, за счёт эффекта низкой базы, когда рынок перейдёт к росту, хорошо вырастет и мой инвестиционный портфель.

Помимо портфеля акций, часть всех своих денег (около 40%) я держу в депозитах, поэтому использую возможности высокой ставки ЦБ и получаю процентный доход в 20% годовых. Так же, мой портфель в 3.5млн р приносит мне неплохой пассивный доход в виде дивидендов.

📊Состав моего портфеляСостав моего портфеля
Долгое время у меня был перекос по долям в СБЕРе. Около 25% от всего моего капитала на фондовом рынке находилось в акциях этого банка. Но постепенно я выравниваю доли и теперь СБЕР почти сравнялся с Лукойлом.
Я хочу ребалансировать портфель так, чтобы в топовых акциях нашего рынка, голубых фишках у меня были равные доли портфеля.

Во что я инвестировал 25 октябряВо что я инвестировал 25 октября❓
Я совершил покупки на 50 000р. Это часть денег с зарплаты и дивиденды, которые ранее я получил на свой брокерский счёт.

Вообще, с начала 2024г я пополнил свой портфель на 763 000р (скрин⬆️ из сервиса, где веду учёт инвестиций).
Я инвестирую 2 раза в месяц У меня есть правило, не совершать разовую покупку акций более чем на 50 000р❗️В месяц выходит, что я покупаю акции примерно на 100 000р.

В этот раз я купил акции 4х эмитентов:
🛢️Лукойл
🛢️Татнефть
🏭Северсталь
⛴️Совкомфлот

Данные компании в ближайшие пару месяцев могут выплатить щедрые дивиденды. У всех 4х прибыльные финансовые отчёты, отсутствуют долги (чистый долг отрицательный) и есть перспективы роста котировок их акций👍

ЗаключениеЗаключение
Психологически инвестировать становится сложнее, особенно, когда видишь убыток по портфелю🤨
Я помню, что такие же настроения были на рынке в 2022г на фоне падения📉 из-за СВО. Тогда я совершил ошибку и на год перестал инвестировать. В итоге, пропустил дно рынка и большую часть его восстановления.
Сейчас я эту ошибку не повторю и продолжу покупать подешевевшие акции через равные промежутки времени❗️

Как бы кто ни был настроен скептически, рынок в долгосрочной перспективе растёт📈 даже несмотря на все свои падения:
📉1998г рынок упал на -80%
📉2000г рынок упал на -50%
📉2008г рынок упал на -72%
📉2011г рынок упал на -35%
📉2020г рынок падал на -35%
📉2022г рынок падал на -60%

Не смотря на это, за последние 27 лет наш рынок вырос📈 на 2560% и это без учета дивидендов❗️

Поэтому, часть своих доходов я продолжу вкладывать в рынок, продолжу покупать дивидендные акции 2 раза в месяц и делиться своими результатами с вами❗️

К тому же, у меня есть и позитивный фактор-это моя пассивная доходность, которая постоянно растёт. С последней покупкой она снова обновила рекорд. Но об этом я расскажу в следующей статье😎
Жизнь Инвестора!📈
27 октября 2024 г. 17:59
💚 Канал открыт!

Крайний раз открывается доступ к закрытому клубу по фондовому рынку.

Огромное количество эксклюзивной информации и аналитики приходится на этот источник. Доступа на сутки должно хватить, чтобы вступить успели самые активные читатели.

Ссылка — https://t.me/+HhsVqsijULAzNzAy

#реклама