​Обмен криптовалюты в обменниках Москвы - как не попасть

Криптовалюты продолжают набирать популярность, а Москва становится одним из ключевых центров цифровой экономики в России.

Выбор надежного обменника криптовалюты — это первый и, возможно, самый важный шаг в процессе обмена. В Москве существует множество пунктов, где можно провести операции с криптовалютой, но не все из них заслуживают доверия. Точнее большинство из них вас просто обманет.

Вот несколько критериев, на которые стоит обратить внимание:

Безопасность. Проверьте, какие меры безопасности принимает обменник для защиты средств и данных клиентов.

Комиссии и курсы: Сравните условия различных обменников, чтобы выбрать наиболее выгодные предложения.

Отзывы клиентов: Поискайте отзывы о работе обменника в интернете, чтобы узнать о возможных проблемах или положительных моментах сотрудничества с ним.

Используйте только проверенные источники: Не рискуйте своими средствами, обращаясь в непроверенные или сомнительные обменники. Не ведитесь на красивую ширму обменных контор. Если организация находится в красивом небоскрёбе Москва Сити - это ещё не гарантирует порядочность такой конторы. А возможно - это даже обратный показатель, так как в этих зданиях в последнее время засело много сомнительных организаций, коммерсантов, коучеров и других "разводил".

Не забывайте про конфиденциальность: Обеспечьте сохранность своих персональных данных и не доверяйте их третьим лицам.

Учитывая рост интереса к крипттовалютам, важно быть информированным и осторожным при выборе места для обмена. Особенно если вам понадобилось поменять крипту на наличку. В этом случае необходимо быть особенно бдительными. Если денежная сумма на обмен большая - лучше взять с собой сопровождающих людей. В последнее время участились случаи силового воздействия бандитов и мошенников на граждан при обмене криптовалют на фиатные деньги.

@cryptoyurist

Продолжается скандал с российской криптобиржей Beribit

Криптобиржа Beribit, подвергшаяся обвинениям в мошенничестве, отказывается возвращать деньги клиентам. Администрация требует подтверждения легальности доходов от жертв, чтобы избежать выплаты долгов. Только 19 из 100 клиентов получили деньги.

Общая сумма заблокированных средств на Beribit может достигнуть 400 млн рублей (~$4.3 млн). Только 11 клиентов прошли аудит и должны получить свои средства в ближайшие дни.

Скандал вокруг Beribit начался в марте, когда в офисах компании в Москве проводились обыски. Пока Beribit не выполнила свои обещания, а клиенты продолжают жаловаться на невозможность вывода средств.

Не совсем понятно, зачем люди держали миллионы рублей на биржевых счетах и чего они хотели этим добиться, громе проблем на свою голову?

@sovetiadvokata

Смогут ли приставы взыскивать долги с криптовалют и цифровых рублей?

Получил интересный вопрос от подписчика - у него на криптовалютном кошельке есть средства и он одновременно является крупным должником. Официальный доход у человека небольшой и приставы взыскивают с его зарплаты 50% дохода. И вот такой вопрос подписчика: "смогут ли приставы добраться до его криптокошелька, а то мол уже по телевизору сказали, что цифровые рубли приставы смогут легко изымать за долги?"

Ответ: Цифровые рубли, приставы, без сомнения, уже скоро будут легко изымать. Для приставов это вообще облегчение работы, так как доходы или сбережения гражданина-должника в цифровых рублях будет легко отследить и так же легко - изъять.

А вот с другими цифровыми активами и в особенности с криптовалютами перспективы для судебных приставов складываются не очень хорошо.

Для приставов денежные активы россиян, вложенные в криптовалюты, находятся в полной недосягаемости. Ведь в России нет своих криптобирж и поэтому вся криптовалюта россиян находится за рубежом на счетах иностранных криптобирж - вне российской юрисдикции и вне досягаемости российской судебной системы и органов ФССП. Или просто хранится в блокчейне на холодных и аппаратных кошельках.

Согласно последним данным, в России проживают как минимум 17,3 млн криптоинвесторов. Огромное число! Часть из из них - должники по кредитам, микрозаймам, оплате ЖКХ, алиментам, налогам. И все они хранят свои деньги или на недоступных для глаз приставов криптовалютных кошельках или на счетах у зарубежных биржах вне российской юрисдикции. То есть для судебного пристава эти граждане являются должники без денег, а в реальности - у людей есть и деньги и хорошие доходы.

Руководитель ФССП России Дмитрий Аристов в начале этого года заявил: "Приставы пока не взыскивают криптовалюту с должников, но готовы уже к этому. В том числе технически".

Как господин Аристов и его приставы собираются изымать это, как он считает, имущество? - непонятно. Скорее всего это просто слова и непонимание сложившейся ситуации чиновником. Пока в России не будет полностью легализован оборот криптовалют, не создана отечественная криптобиржа (как в Беларуси или Казахстане) - криптовалюту должников приставам не видать!

@cryptoyurist

За судом SEC к Ripple кто-то ещё следит? Глава SEC снова разбушевался!

Генеральный директор Ripple Брэд Гарлингхаус поддерживает Ethereum, поскольку SEC усиливает расследование, чтобы определить, квалифицируются ли определенные транзакции ETH как ценные бумаги.

Комментарии Гарлингхауса появились после того, как генеральный директор MicroStrategy Майкл Сэйлор охарактеризовал ETH как незарегистрированные ценные бумаги.

Как сообщалось, Сэйлор заявил, что ETH, XRP, Solana (SOL), Binance Coin (BNB) и Cardano (ADA) представляют собой незарегистрированные ценные бумаги. По словам Сэйлора, эти активы никогда не будут иметь своих спотовых биржевых фондов (ETF).

ETH находятся под прицелом SEC, однако агентство прямо не признало Ethereum ценной бумагой. Регулирующий орган лишь расследует, являются ли определенные транзакции с участием ETH инвестиционными контрактами, особым типом ценных бумаг.

В ответ на расследование SEC Consensys Inc., компания по разработке программного обеспечения, основанная соучредителем Ethereum Джозефом Любином, подала иск против регулятора в суд Техаса, ссылаясь на злоупотребления со стороны регулирующих органов.

Consensys утверждает, что SEC стремится регулировать ETH как ценную бумагу, несмотря на то, что актив не обладает характеристиками ценной бумаги. Компания еще больше подкрепила свои аргументы, сославшись на предыдущее заявление SEC, подтверждающее, что ETH не является ценной бумагой и выходит за рамки регулирующей сферы SEC.

И вот и сегодня редседатель SEC Гэри Генслер опять не выпил таблетки и заявил, что по закону большинство криптовалют — это ценные бумаги.

@cryptoyurist

Сегодня все куда-то вкладывают деньги: криптовалюта, акции, облигации, опционы.. Информации очень много, но как в этом во всем разобраться и не потерять деньги ?

Тимур Восмайт - дипломированный финансовый юрист, трейдер. Автор известной методички по 115 - ФЗ. Он дает бесплатные знания о финансах, инвестициях и праве простыми понятными словами.

На канале вы узнаете что такое:
1. Криптовалюта.
2. Фондовый рынок.
3. Цифровые финансовые активы.
4. Финансовая граммотность
5. Финансовая безопасность
6. Правовое регулирование финансов
7. Налоги в финансах.

Самое главное вы научитесь применять эти знания на практике и зарабатывать на инвестициях безопасно!

Тут не делают иксы, а создают стабильность: https://t.me/+tvncpjCrMsRjYTZi (Канал Тимура)

Пул Mode стартовал на бирже Bybit. Закидываем в него до 2000 USDT и нам начисляют монеты в течение недели. Потом их надо будет продать и получить небольшую прибыть.

Я закинул остававшийся на бирже кэш. Посмотрим что выйдет в итоге…

Да, и 5 000 USDT у меня сейчас вложены в бонус от кошелька Тлелеграмм. Дуров пока держит слово.

Впрочем я уже жалею что вместо этой акции не вложил эти 5 000 USDT на покупку монеты NEAR на её очередной просадке. Хотел это сделать но выбрал акцию Дурова. За несколько дней она сходила туда-сюда на 10%. Сейчас бы получил 500 $ прибыли. Что было бы в 6 раз больше четырехнедельной акции Дурова.

P. S. Оказывается NEAR за несколько дней уже подскочил не на 10%, а на 30%. Что-то взгрустнулось... Вместо 100 баксов можно было бы получить 1 500. Но предугадать в криптовалюте заранее ничего не возможно.

​Самые распространеннные виды мошенничества в крипте - разбор для новичков

• HONEYPOT (Ловушка): Один из самых распространенных способов скама.
Мошенники создают каналы или сообщества, притворяясь опытными трейдерами.
Под видом обучения или предоставления прибыльных сигналов, они завлекают аудиторию.
В какой-то момент в таком канале начинается агрессивная реклама скам-токена, якобы обладая инсайдерской инфой о скорых листингах и гарантированных иксах на нем.
Вы покупаете данный токен и по итогу остаетесь с фантиками - такие монеты нельзя продать.

• Скам биржи и арбитраж: Этот метод мошенничества заключается в привлечении пользователей на малоизвестные платформы и биржи с низкими ценами на активы.
Мошенники могут убеждать вас в том, что они нашли способ арбитража, который обеспечивает высокую прибыль.
После первой успешной торговли, когда вы вложите больше средств, ваш аккаунт будет заблокирован и ваши средства - украдены.

• Мошенничество с якобы раскруткой депозита: Этот метод мошенничества заключается обещании быстрого обогащения через вложение небольших сумм с целью получения краткосрочной прибыли.
Мошенники предоставляют поддельные доказательства выплат и положительные отзывы, чтобы убедить вас в своей честности. Но чуда не происходит - после внесения депозита вы остаетесь с обещаниями и пустыми карманами.

Важно всегда оставаться бдительным и проводить дополнительное исследование перед совершением любых операций с финансами.
Обращайте внимание на репутацию платформы или трейдера, а также изучайте отзывы и рейтинги, чтобы избежать столкновения с мошенниками.

@cryptoyurist

​Как майнеру не попасть с электричеством

Ещё один болезненный момент, который волнует майнеров — электроэнергия. А если посмотреть новости, можно поседеть. Только за 2023 год в одной Иркутской области нашли более 1000 адресов нелегальных майнеров.

Чтобы не возникало вопросов ни от налоговой, ни от соседей, ни от коммунальщиков , оплачивайте электричество по коммерческому тарифу. Да, он выше, чем обычный, но и у вас предпринимательская деятельность.

Так вы не допустите ситуаций, когда вам просто отрубят электричество или внезапно переведут на коммерческий тариф. Есть нормативы — следите за ними. ЖКХ может в одностороннем порядке прийти замерить щитки и всё, пиши «пропало».

Итак, давайте кратко пробежимся, что важно знать и делать, чтобы избежать проблем с законом:

И ещё. Не превышайте норму шума, если живёте в многоквартирном доме (днём норма 40Дб — громкость разговора и бытовых приборов, ночью лучше перейти на спокойные разговоры до 30 Дб).

@cryptoyurist

Как сделать х3-5 на инвестициях, а не слить весь бюджет

Подходить к трейдингу с умом:

— Анализировать действия больших игроков и динамику рынка

— Не поддаваться эмоциям и необдуманным импульсам

— Прислушиваться к рекомендациям опытного эксперта 👇🏻

Настя о крипте — это канал молодой девушки, крипто-миллионера

Настя рассказывает о главных ошибках в трейдинге, и как их избежать: как закрепиться в инвестициях и никогда не дойти до минусовой точки невозврата

И помогает трейдить с умом

🎁 Бесплатный курс по старту в крипто с 0 для всех новых подписчиков

Заходи и забирай подарок — ЗДЕСЬ

​«За вами выехали»: как майнить криптовалюту, чтобы в дверь не постучали и электричество не отрубили

Многие майнеры переживают, что в любой момент к ним придут из полиции или налоговой.

Первое, что нужно знать: за любой вид деятельности, который приносит прибыль, надо платить налоги, а для этого нужно стать налогоплательщиком.

В России нет единой процедуры, по которой нужно строго действовать, чтобы получить лицензию или сертификат. Пока закон о майнинге не выпущен, стоит его оформить как любой другой заработок. Есть несколько вариантов, как зарегистрироваться: самозанятость, ИП и ООО.

Самозанятость. Это налог на профессиональный доход, который налагается на вас, если вы за свой труд получаете прибыль и не имеете сотрудников. Ограничение — 2,4 млн рублей в год.

Самозанятый платит налог только с фиатного дохода, то есть вы платите за прибыль, которую перевели в обычные рубли с биткоина и любой другой крипты. Налог составляет 4%. Если продавать криптовалюту юридическим лицам, то 6%.

На законодательном уровне до сих пор нет рекомендаций, что именно писать в чеках. Но исходя из практики, лучше писать об оказании услуг и номер договора, если он заключён. Если его нет, то достаточно написать про услуги. В крайнем случае, можно написать про майнинг, ведь он не запрещён, но я бы не рисковал.


ИП. Крупному майнеру лучше открыть ИП, чтобы инспекция лишний раз не ставила вас на карандаш. Верный способ себя обезопасить — платить налог 13% или 6% с дохода, в зависимости от режима. Если крипта просто лежит на счёте, платить не нужно.

Такой режим подходит для тех, кто майнит и выводит крипту на регулярной основе, так как это может попасть под понятие предпринимательской деятельности.

Регистрация ООО. Здесь буду краток. Выбирать этот способ не имеет никакого смысла, так как у компании больше обязанностей, отчётности, налогов и в целом — процедура регистрации сложнее.

Единственный случай, когда, как мне кажется, можно зарегистрировать ООО — это если у вас большая ферма, много сотрудников, работаете с партнёрами и крупными компаниями. Рядовому майнеру такая волокита ни к чему.

Что насчёт электричества? Об это поговорим в следующем посте после небольшой рекламной паузы.Что насчёт электричества? Об это поговорим в следующем посте после небольшой рекламной паузы.

​«Сбер» объяснил, как разморозить карту после блокировки из-за криптовалют

В продолжение поста, написанного выше. Клиенты Сбербанка, столкнувшиеся с блокировкой карт после операций с криптовалютой, могут попытаться исправить ситуацию, предоставив данные своего аккаунта на сайте криптобиржи или иных сервисов, где проводилась купля-продажа цифровой валюты — достаточно даже скриншотов интернет-страниц. Такие разъяснения дал представитель «Сбера» в ответ на запрос РБК.

По его словам, банк после выявления сомнительных операций и приостановки транзакций по картам направляет клиентам запросы для уточнения источника происхождения средств.

«Значительная часть данных операций проводится путем переводов денежных средств (электронных денежных средств) между физическими лицами по их банковским счетам (с использованием предоставленных им электронных средств платежа) через так называемые криптовалютные обменники и криптовалютные биржи, использующие для расчетов с гражданами банковские счета или электронные средства платежа, открытые (оформленные) на подставных физических лиц», — говорилось в материалах ЦБ.

Регулятор призвал банки мониторить операции клиентов-физлиц, в пользу которых осуществляются переводы денег, связанные с куплей-продажей криптовалюты, а также запрашивать у пользователей дополнительную информацию, документы о характере и цели их транзакций.

Скорее всего Сбер просто понял, что россян покупающих и продающих крипту становится очень и очень много и если жёстко блокировать всех таких клиентов банка - можно остаться вообще без клиентов или с одними пенсионерами. Вот банк и и пытается выкрутиться: ну вы нам хоть скриншот или фотошоп пришлите - мы снова будем считать вас своим клиентом.

@cryptoyurist

​Как снизить риск блокировки счета со стороны банка?

Продолжу утренний пост... Для того, чтобы у банков не возникало подозрений о незаконной деятельности, счет должен использоваться по прямому назначению, и клиент не должен совершать подозрительных операций.

Лучший способ снизить риск блокировки — это запомнить, на что обращает внимание служба финансового мониторинга и не соответствовать ни одному из критериев.

Способы снижения рисков блокировки со стороны банка:

🟢 Не совершайте частых переводов и пополнений счета. Лучше всего не приближаться к верхней границе нормы. Не переводите и не отправляйте деньги чаще нескольких раз в день крупными суммами.
🟢 Если вам нужно купить или вывести криптовалюту, лучше делать это не каждый день и тем более не несколько раз в день.
🟢 Не превышайте лимит переводов и пополнений в день или месяц. Даже если вы не используете криптовалюту, пополнять счет больше чем на 100 000 в день или 1 000 000 в месяц — это странно, если вы не получаете такую официальную зарплату. Даже будучи самозанятым, максимальная сумма, которую вы можете получить в год составит 2 400 000 рублей.
🟢 Старайтесь снимать наличные как можно реже.
🟢 Используйте карту в магазинах, ресторанах, для оплаты коммунальных услуг и т.д. Вы должны быть живым человеком для банка.
🟢 Облагайте свои доходы налогами.
🟢 Если вы выводите деньги через Р2Р, чтобы отправить их другому человеку, подождите несколько часов, а лучше сутки, прежде чем переводить средства.

@cryptoyurist

​В каких случаях российский банк может заблокировать счёт за покупку или продажу крипты

По просьбе подписчика снова расскажу про такие риски для российских криптоинвесторов.

Блокировка может быть спровоцирована как переводами, так и поступлениями, которые банк считает подозрительными.

Слежкой за действиями клиентов занимается служба финансового мониторинга банка. Основания, которыми руководствуется служба, изложены в 115 фз от 7.08.2001. Это федеральный закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. В нем раскрываются причины, по которым банк определяет клиентов, попадающих под блокировку.

Для блокировки счета не обязательно заниматься отмывом незаконных денег. Достаточно попасть под ошибочное подозрение банка! Тем более, что банковские операции на начальном этапе проверяет программа с плохо настроенными функциями.

Критерии, по которым может быть заблокирована банковская карта и счет:

🟢 Большое количество переводов физлицам — более 10 в день или 50 в месяц.
🟢 Отсутствие признаков использования счета для оплаты жизнедеятельности. То есть клиент не платит за коммунальные услуги, не покупает товары и т.д. Фактически, карта используется только для получения и снятия денег.
🟢 В течение недели по окончанию суток остаток на счете составляет менее 10% от общего объема операций за день.
🟢 Пополнение со стороны физлиц и/или перевод физлицам более 100 000 рублей в сутки или более 1 000 000 рублей в месяц.
🟢 В течение 12 и более часов в день проводятся операции по пополнению и/или списанию средств со счета.
🟢 Промежуток между пополнением и списанием меньше минуты.
🟢 Более 30 операций в сутки. Независимо от того, переводы это или пополнения.
🟢 Для нескольких счетов в банке используется одно устройство.

Как снизить риск блокировки со стороны банка - расскажу в следующем посте. Изучил на опыте работы с банком Тинькофф.

@cryptoyurist

​Российские банки начали блокировать переводы при подозрениях в нелегальности. Будут выслеживать и криптоинвесторов

Российские банки могут заблокировать денежные переводы, если есть подозрения в их незаконности. К такому выводу пришли эксперты Роскачества, указав на основные причины таких блокировок.

С начала 2024 года финансовые учреждения обязаны приостанавливать сомнительные операции и уточнять у клиентов, были ли эти операции добровольными. Защита клиентов от незаконных действий, таких как кража личных данных или подделка документов, является обязанностью банков.

Блокировка переводов может произойти автоматически системами безопасности или в результате ручной проверки сомнительных операций.

Важно, что банки также должны соблюдать антимонопольное законодательство и предотвращать передачу средств, связанных с незаконной деятельностью, такой как отмывание денег или финансирование терроризма или сомнительные операции, связанные с криптовалютами.

Банки страхуются от возможных юридических и репутационных последствий, заблокировав сомнительные переводы. В случае блокировки средств клиенты могут обратиться в банк с документами для их разблокировки.

Если счёт будет заблокирован из-за покупки или продажи криптовалюты, его тоже можно будет разблокировать, но для этого заподозренному клиенту придётся предоставить документы в подтверждение сделки, перечень которых очень расплывчатый.

Так что если вы покупаете или продаёте крипту через р2р с использованием российских банков - будте осторожны и не совершайте часты переводы или переводы на большие денежные суммы.

@cryptoyurist

​Налог на криптовалюту: какие операции облагаются налогом в 2024 году

За какие операции с криптовалютой нужно платить налог, а за какие нет?

Налогом облагается:

✔ Продажа криптовалюты за фиат — налог платится с дохода, который вы получили в результате продажи криптовалюты. Расходы на приобретение можно вычесть, если есть документы их подтверждающие.

✔ Деривативные сделки — платится налог с прироста криптовалюты, исчисленного по его рыночной стоимости на дату получения.

✔ Получение криптовалюты в дар — получатель должен заплатить 13% или 15% с безвозмездно полученного подарка.

✔ Криптовалюту получили в качестве оплаты за работу — это незаконно. Даже если вас не привлекут за нарушение закона о цифровых финансовых активах, вы все равно обязаны заплатить 13% или 15% налога с полученного в оплату работ или услуг имущества, то есть криптовалюты.

✔ Перевод криптовалюты с одного кошелька на другой — если вы переводите в большей сумме, то с прироста криптовалюты нужно заплатить налог.

Налогом не облагается:

✔ Покупка криптовалюты.

✔ Просто владение криптовалютой — платится только налог с продажи криптовалюты.

✔ Получение криптовалюты в дар от близких родственников.

✔ Перевод криптовалюты с одного кошелька на другой — если вы переводите криптовалюту в том же количестве, что и заносили, то есть у вас нет ее прироста.

Но так как в России криптовалютные операции не легализованы, нет отечественной криптобиржи и официальных обменников - налоговые органы особо и сами не понимают в каких случаях и главное - как собирать налоги с граждан, владеющих криптовалютами.

Российские власти никак не придут к единому мнению относительно легализации криптовалюты в стране, поэтому налоги в России криптоинвесторы платят пока по своему желанию. Впрочем, придёт время и в России появятся свои легальные криптобиржи и обменники, как это уже произошло в Беларуси или Казахстане. Вот тогда о налогах и поговорим более предметно...

@cryptoyurist

Акция Дурова «50% годовых в кошельке Telegram» - работает. Бонусы зачислились, правда с опозданием в два дня. Но главное то, что Дуров не надурил!