Вычеты по инвестсчетам

С 2025 года сумма возврата налога на доходы физических лиц за пополнение счетов долгосрочных сбережений, таких как Индивидуальные инвестиционные счета, Программы долгосрочных сбережений и Негосударственное пенсионное обеспечение, будет изменяться от 52 тысяч до 88 тысяч рублей.

В настоящее время максимальные суммы возврата по налоговому вычету составляют 52 тысячи рублей для тех, кто платил 13% НДФЛ, и 60 тысяч рублей для тех, кого облагали налогом по ставке 15%.

С начала следующего года вступит в силу новая пятиступенчатая прогрессивная шкала НДФЛ, что позволит инвесторам получить обратно от 52 тысяч до 88 тысяч рублей.

Например, если у налогоплательщика право на налоговый вычет в размере 400 тысяч рублей, а его доход облагается ставкой 22%, то сумма налога, которую можно вернуть, составит 88 тысяч рублей.

Рубль 0.234 без изменений. Отбой от границы альфа 3.25°.
Контрольный минимум 91р.
Восходящий MACD.
Поддержка - район 91-91.4р,.
Сопротивление - 93.8р, район 95р.

Новый инструмент на Мосбирже

Московская биржа сообщает, что 2 июля 2024 года планирует запустить торги расчетными фьючерсными контрактами на акции биржевого инвестиционного фонда (ETF) iShares MSCI Emerging Markets ETF.

Новый инструмент позволит участникам рынка не только диверсифицировать свой портфель, но и участвовать в движении акций глобальных развивающихся рынков.

К сведению, Биржевой инвестиционный фонд iShares MSCI Emerging Markets ETF следует за индексом MSCI Emerging Markets Index. Индекс состоит из портфеля, состоящий в основном из акций компаний с высокой и средней капитализацией из 24 стран с развивающимся рынком, преимущественно Индии и Китая, а также Южной Кореи.

Параметры нового инструмента
• фьючерсный контракт на акции инвестиционного фонда iShares MSCI Emerging Markets ETF;
• торговый код – EM;
• валюта расчетов по контрактам – российские рубли;
• лот контракта – 1 акция инвестиционного фонда;
• шаг цены – 0,01 доллара США;
• стоимость шага цены – 0,01 доллара США;
• цена исполнения фьючерса – значение чистой стоимости акции iShares MSCI Emerging Markets ETF за предшествующий день.

14 пакет санкций

Европейский союз ввел новые санкции.

🔸Теперь под санкции попадает 27 танкеров, перевозящих российскую нефть и нефтепродукты, которые ранее при перевозке игнорировали потолок цен G7.

🔸Будут ограничены новые инвестиции и поставки товаров, технологий и услуг для завершения строящихся СПГ-проектов, включая Arctic LNG 2 и Murmansk LNG.

🔸Ограничения теперь будут касаться импорта российского СПГ через терминалы ЕС, не подключенные к системе подачи природного газа.

🔸Материнские компании в странах ЕС должны предпринять все возможные меры, чтобы предотвратить участие своих дочерних компаний в нарушении санкций.

🔸Запрещается использование «Системы передачи финансовых сообщений» (SPFS), разработанной Центральным банком России, для ослабления эффекта ограничительных мер.

🔸Организации ЕС за пределами России не смогут подключаться к SPFS или использовать аналогичные сервисы обмена финансовыми сообщениями.

Юань-основная иностранная валюта России

После введения санкций со стороны США по поводу прекращения торгов долларами и евро на Московской бирже, ЦБ 🏦 принял новый ориентир.

Теперь китайский юань будет основной иностранной валютой в России. В данный момент на валюту Китая приходится около 54% сделок, что подтверждает ее значительную роль на рынке.

Теперь юань/рубль станет базовой валютной парой, как сообщил ЦБ в четверг после прекращения торгов USD/RUB и EUR/RUB на Московской бирже.

Это вызвало некоторую путаницу из-за непрозрачности обменного курса, однако Центральный банк уверяет, что это изменение задаст траекторию для других валютных пар и станет ориентиром для участников рынка для использования «дружественных валют».

Согласно заявлению агентства ТАСС, роль доллара и евро последовательно снижалась в течение последних 2 лет, а сейчас некоторые банки вообще прекратили продавать доллары.

Обменный курс доллара к рублю резко подскочил, но Центральный банк указывает на то, что валюты «дружественных стран» и рубль теперь составляют до 80% внешнеторговых платежей России.

Курс доллара в обменниках💰

На фоне новых санкций со стороны США, курс доллара вчера прилично подскочил ⬆️ в некоторых банках. Согласно данным сервиса «Банки.ру» и информации, представленной самими банками, несколько финансовых учреждений установили курсы покупки доллара выше обычных значений. Например, Азиатско-Тихоокеанский банк предлагал купить доллар по курсу ₽110,78 за доллар.

🏦Другие банки также подняли курс покупки доллара, установив его на уровне ₽100 и выше. Локо-Банк и банк «Санкт-Петербург» установили курс доллара на уровне ₽110, а Фора-Банк — на уровне ₽107.

Сегодня уже курс доллара нормализовался и вернулся в диапазон 89-96 рублей.

❗️Еще одно напоминание о важности сохранять спокойствие и не принимать необдуманных решений❗️

Обратный сплит акций ВТБ

Акционеры ВТБ 🏦 одобрили обратный сплит акций в пропорции 5000:1 на годовом собрании компании. Номинальная стоимость бумаг увеличится с ₽0,01 до ₽50 за штуку, при этом общее количество акций сократится в 5000 раз.

Первый заместитель президента и председатель правления ВТБ, Дмитрий Пьянов, подчеркнул, что основная цель процедуры консолидации акций — облегчить расчеты при торговле. После регистрации изменений у Банка России компания намерена немедленно начать процедуру.

Кроме того, Дмитрий Пьянов сообщил о планах выкупа дробных акций у миноритариев. Рабочая схема этого процесса будет представлена в ближайшее время.

📊Технически акции компании на дневном таймфрейме были в зоне сильной перепроданности. После выхода новостей акции компании начали расти в цене.

ЕЦБ снизил ставку 🇪🇺

Совет управляющих ЕЦБ на заседании 6 июня решил снизить процентную ставку на 0,25 базисных пункта. Это первое снижение ставок с 2019 года, после длительного периода стабильности на последних пяти заседаниях.

Базовая процентная ставка сократилась до 4,25%, маржинальная кредитная ставка — до 4,5%, а депозитная ставка — до 3,75%. Решение о понижении ставок было принято после тщательного анализа обновленной оценки перспектив инфляции, динамики базовой инфляции и воздействия денежно-кредитной политики.

С начала заседания в сентябре 2023 года инфляция снизилась более чем на 2,5 процентных пункта. Это снижение, а также изменения в базовой инфляции и инфляционных ожиданиях, послужили основанием для корректировки денежно-кредитной политики.

Покупка валюты и золота
С 7 июня по 4 июля 2024 года

Министерство Финансов объявило о планируемом ежедневном объеме покупки иностранной валюты и золота 🥇 в эквиваленте 3,7 млрд рублей. По оценкам, ожидаемый объем дополнительных нефтегазовых доходов федерального бюджета в июне 2024 года составит 140,7 млрд рублей.

Согласно данным Минфина, суммарное отклонение фактически полученных нефтегазовых 🛢 доходов от ожидаемого месячного объема нефтегазовых доходов составило -69,6 млрд рублей по итогам мая 2024 года.

Таким образом, совокупный объем средств, направляемых на покупку иностранной валюты и золота в указанный период, составляет 71,1 млрд рублей.

Эти операции будут проводиться в течение указанного временного интервала с целью обеспечения стабильности финансовых резервов и поддержания экономической устойчивости 📊

По действующему в стране бюджетному правилу сверхплановые доходы от нефти и газа должны пополнять госрезервы. Поэтому их будут направлять на покупку валюты и золота.

Индекс IPO

Московская биржа 🏦 анонсировала формирование базы расчета Индекса МосБиржи IPO, который начнет действовать с 7 июня 2024 года.

Этот индекс будет включать акции компаний, которые провели первичное размещение или прямой листинг на бирже не ранее двух лет до даты формирования базы расчета.

💬Согласно сообщению биржи, максимальные веса отдельных эмитентов в индексе будут ограничены уровнем, установленным Банком России для паевых инвестиционных фондов.

В базу расчета Индекса МосБиржи IPO войдут акции 17 компаний, включая Совкомбанк, Группу Астра, Европлан, ЮГК, МТС Банк, ЕвроТранс, ВУШ Холдинг, Диасофт, Henderson, IVA Technologies, Займер, Софтлайн, СТГ, Группу Кристалл, Генетико и МГКЛ.

Совкомфлот

Совет директоров ПАО «Совкомфлот» сообщил о выплате финальных дивидендов за 2023 год. Размер дивидендов может составить 11,27 рубля на одну акцию. При этом дивидендная доходность будет составлять 8,5🤩годовых.

Компания определила даты для формирования списка лиц, имеющих право на получение дивидендов, а также дату закрытия реестра на получение дивидендов. Окончательное решение по выплате дивидендов будет принято на собрании акционеров, запланированном на 30 июня 2024 года.

Согласно сообщению компании, дата закрытия реестра на получение дивидендов назначена на 20 июля 2024 года. Чтобы иметь право на получение дивидендов, последний день для покупки акций компании — 18 июля 2024 года🗓

В предыдущем периоде компания выплатила дивиденды за 9 месяцев 2023 года в размере 6,32 рубля на акцию, что соответствует дивидендной доходности около 4,3% на дату отсечки.

Банк России предлагает эмитентам раскрывать информацию о распределении акций при IPO

Банк России рекомендует эмитентам обязательно раскрывать информацию о принципах и подходах к распределению акций среди инвесторов еще до начала сбора заявок, а также сообщать о фактическом получении активов после проведения продаж❗️

В настоящее время лишь отдельные компании делают подобные заявления, что ограничивает возможность инвесторов оценить возможный объем бумаг, который они могут приобрести. Это приводит к дополнительной неопределенности и замораживанию денежных средств при участии в IPO, а также снижает ликвидность на фондовом рынке☝️

Регулятор уверен, что открытость в этом вопросе способствует повышению прозрачности проведения IPO и увеличению доверия инвесторов к российскому фондовому рынку 🇷🇺Брокеры, в свою очередь, должны предупреждать своих клиентов о возможности того, что поручение может быть не исполнено полностью или вовсе.

➕Кроме того, эмитентам рекомендуется раскрывать информацию об акционерах, которые обязуются на определенный период времени не продавать свои акции, указывая сроки действия этого ограничения и возможные исключения. Подобные сведения должны быть подкреплены фактами.

Инструменты у Цифра брокер

Цифра брокер анонсировал возможность приобрести акции на Astana International Exchange (AIX) в Казахстане 🇰🇿Согласно сообщению, которое было разослано 24 мая, список доступных бумаг был расширен до шести.

Первой доступной бумагой стали акции Polymetal (POLY.KZ), сделки с которыми стали возможными с 6 мая. Таким образом, в настоящее время инвесторам доступно уже шесть бумаг с AIX. Однако для совершения операций с этими инструментами необходимо иметь статус квалифицированного инвестора.

Среди доступных бумаг на AIX для российских клиентов «Цифра брокер» находятся:

1️⃣ JSC Air Astana (JSC Air Astana (AIRA.Y.AIX.KZAIRA.Y.AIX.KZAIRA.Y.AIX.KZ)) — глобальные депозитарные расписки (ГДР) крупнейшей авиакомпании Казахстана Air Astana. Одна ГДР Air Astana соответствует четырем акциям. Компания провела IPO на биржах в Казахстане и Великобритании в феврале 2024 года.

2️⃣ Halyk Bank of Kazakhstan JSC (Halyk Bank of Kazakhstan JSC (HSBK.Y.AIX.KZHSBK.Y.AIX.KZHSBK.Y.AIX.KZ)) — ГДР крупнейшего банка Казахстана Halyk Bank (Народный банк). Одна ГДР равна 40 простым акциям.

3️⃣ NAC Kazatomprom JSC (NAC Kazatomprom JSC (KAP.Y.AIX.KZKAP.Y.AIX.KZKAP.Y.AIX.KZ) ) — ГДР Национальной атомной компании «КазАтомПром», занимающейся добычей и обогащением урана. Одна ГДР соответствует одной акции.

4️⃣ Polymetal International PLC (Polymetal International PLC (POLY.AIX.KZPOLY.AIX.KZPOLY.AIX.KZ)) — обыкновенные акции.

5️⃣ Freedom Finance SPC Ltd. (Freedom Finance SPC Ltd. (FFSPC1.1228.AIX.KZFFSPC1.1228.AIX.KZFFSPC1.1228.AIX.KZ) ) — облигация компании специального назначения Freedom Finance SPC, дочерней компании Freedom Holding Corp. Основная деятельность FFSPC заключается в выпуске и размещении облигаций для финансирования кредитов в пользу материнской компании Freedom Holding Corp.

6️⃣ Freedom Finance SPC Ltd. (Freedom Finance SPC Ltd. (FFSPC.1026.AIX.KZFFSPC.1026.AIX.KZFFSPC.1026.AIX.KZ) ) — еще одна облигация компании специального назначения Freedom Finance SPC, также являющейся дочерней компанией Freedom Holding Corp. Основная деятельность FFSPC также связана с выпуском и размещением облигаций для финансирования кредитов в пользу материнской компании Freedom Holding Corp.

Маркет Эксперт

Компания по импорту товаров из Китая и последующей продаже их на маркетплейсах «Маркет Эксперт» объявила о своих планах провести 1️⃣ на Московской бирже в 2025 году.

Согласно сообщению представителей компании, на первичном размещении акций планируется привлечь около ₽300 млн. Это станет первым публичным размещением акций среди российских селлеров 🛒

«Маркет Эксперт» специализируется на импорте товаров из Китая по франшизе международной компании Tangeniring. Компания успешно реализует товары под своими брендами на таких крупных маркетплейсах, как Wildberries и Ozon: Wowzilla, Monsec, Basbag, Careboom.

Известно, что полученные средства от IPO компания намерена вложить в расширение бизнеса, включая разработку собственной IT-платформы, расширение каналов сбыта, увеличение оборотов и развитие логистической инфраструктуры✅

По данным журнала Forbes, выручка «Маркет Эксперта» в 2023 году составила ₽225,3 млн, а за первый квартал 2024 года достигла ₽150 млн. По планам компании, к концу 2024 года показатель выручки должен увеличиться более чем в шесть раз — до ₽1,5 млрд.

Дивиденды от «Ростелеком»

Менеджмент компании «Ростелеком» предложил направить дивиденды по итогам 2023 года в размере ₽6,06 на обыкновенную и привилегированную акции. Это решение было объявлено президентом компании Михаилом Осеевским и требует одобрения советом директоров и акционерами🤝

Дивидендная доходность для держателей обыкновенных акций составляет около 5,75%, а для держателей привилегированных акций — 6,7%.

Президент компании Михаил Осеевский отметил, что компания работает над разработкой новой дивидендной политики. Он подчеркнул, что увеличение дивидендов должно базироваться на увеличении прибыли⬆️, что свидетельствует о более эффективной работе компании. По его словам, увеличение дивидендов является следствием улучшения финансовых показателей и создает возможность для еще более значительных выплат.

📊Рынок на вышедшую новость отреагировал позитивно. Сегодня акции компании выросли на 3,22%. Но в ближайшее время стоит ожидать снижения стоимости акции📉, т. к. цена находится в хорошей перекупленности. Дополнительно к этому, на дневном таймфрейме сформировалась хорошая дивергенция.