Реальные случаи из практики работы с ФССП
Случай первый.
Как часто писали, раньше, ещё 3-4 года назад, все было проще и обороты были больше. На лавку клиенты спокойно кидали десятки млн и кэшевики не всегда их «отрабатывали» сразу.
У нас тогда была одна лавка, на которой примерно полгода висело на счете 7 млн. Так как обороты в день были в несколько раз больше, до этого блока не доходили руки. В один прекрасный момент на компанию пришел исполнительный документ об их списании в пользу неизвестного нам физика. Мы следим за фирмами и заметили это вовремя, так как пришла СМС о списании и отразились действия в банк-клиенте. В течение дня мы сделали арест на счет и тормознули средства. Затем пробили взыскателя, который оказался из Московской области, и в тот же день к нему наведались наши люди в погонах. Директор отпираться не стал и быстро всех сдал. Мы вышли на людей, которые собирались украсть, и дали понять, что попытка не удалась. На той стороне граждане оказались вменяемые и открыто сказали, что они этот счет купили и даже отдали деньги вперед в размере 500к. Кто-то им сказал, что деньги «ничьи» и ворованные, и они решили попробовать их забрать. Мы вошли в положение и не стали «педалировать» ситуацию. Люди оказались адекватными, общаемся до сих пор.
Случай второй.
На другой нашей фирме примерно полтора месяца висело 3 млн рублей. Срок малый, но на них уже позарились. Внезапно также приходит СМС о поступлении исполнительного листа. Разумеется, так как срок был небольшой, то лист был «левый». В моменте мы также арестовали счет, но пристав успел списать часть суммы с одного банка. Мы пришли к приставам, объяснили ситуацию, пообещали, что не будем поднимать шум и попросили вернуть средства. Но в данной ситуации пристав оказался в доле, а может, просто испугался. На контакт не пошел, стал спрашивать, откуда деньги, просить привести директора, говорить, что привлечет сотрудников МВД и т.п. Хотя ничего из этого в его компетенцию не входит.
Мы подключили высшее руководство ФССП. В итоге деньги заморозили до того момента, как будет решение, что с ними делать. В таких случаях возможны два варианта: либо в возбуждении уголовного дела отказывают, и тогда деньги отправляются обратно, либо дело возбуждают, средства становятся вещдоком и получить их можно только, когда тебя признают потерпевшим. Возбуждают либо против неустановленного лица по факту кражи, либо против пристава, если он сам подставится или его сольют. И тогда уже следственный комитет.
В нашем случае забрали без возбуждения.
Сегодня на черном рынке можно купить исполнительные листы, есть умельцы, кто их «рисует». Также можно размножить свой реальный документ, который принести сразу в несколько банков. И, если на счетах будут деньги, их возможно списать. В крайнем случае можно все сделать и через суд. Даже если каких-то документов или выписок не хватает, их тоже можно нарисовать, суды это не проверяют.
Совет будет такой: не держите крупные суммы на счетах долгое время без движения. Сегодня мошенники могут позариться и на 1 млн. Сроки, с которых это может быть интересно – месяц.