Как достают невостребованные суммы со счетов в банках.
Физически это возможно, но не применяется, так как нет смысла. Зачем делать вклад на непонятного человека, когда можно сделать на понятного? У всех есть свои люди, родственники, одноклассники и т.п., к которым есть доверие.
Касаемо таких счетов, если средства давно лежат без движения и без присмотра, когда СМС или пуш-уведомлений нет, счет автоматом становится объектом для мошенников.
Раньше на черном рынке часто предлагали информацию о деньгах, которые лежат на чьем-то счете и типа никому не нужны. Мол, если человека нет, а деньги должны уйти государству, то это и не воровство. Сейчас такое почти не встречается, объясним почему.
Во-первых, если человек по базам умер, то во все банки сразу попадает информация. Тогда банк сразу блокирует средства, и их уже не списать даже по официальным исполнительным документам. Банк ждет официального вступления определенного человека в наследство. Кредиторам тоже придется ждать, пока появится наследник. Узнают о смерти достаточно быстро.
Во-вторых, сегодня стало очень тяжело пробивать счета. Раньше базы продавали направо и налево. Мошенники делали выборку прямо по суммам, указывая разные опции, например, отключенные СМС-уведомления. На черном рынке это стоило от 100к за счет и до 15% процентов от суммы.
Но сегодня во многих банках, после ситуации со Сбером, когда слили базы, за работниками сильно следят. Когда сотрудник банка под своим логином пробивает какой-то счет, СБ может у него за это спросить. Если не было повода и человек в банк не приходил, минимально будет увольнение, максимально – уголовное дело по статье 183 УК РФ (Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну). Штрафы по ней большие 500-1 млн или срок до 7 лет.
И если хотите узнать, сколько денег у вашего должника-физика, в большинстве случаев информацию либо не пробьют, либо будет стоить очень дорого, либо просто обманут. Скорее всего, возьмут вперед и нарисуют выписки. Если есть реально крупная сумма долгое время без движения, самим сотрудникам не интересно светиться и продавать этот счет налево. Выгоднее отработать его с определенными людьми и забрать все деньги.
Схемы, как это делают до сих пор, три.
1. Приход в банк с поддельным паспортом. Это опасно. У банка есть всё досье на клиента, увидят чужое лицо и откажут в операциях, либо вызовут полицию. Да, можно найти профессионального гримера и сделать человека один в один, но в банках сегодня стоят хорошие приборы для распознания документов. Поэтому схему используют редко.
2. По доверенности. Как писали в прошлых постах, также делается паспорт, нотариус выдает доверку, выжидается какое-то время, минимум месяц. Если она оформлена условно вчера, у банка возникнет вопрос. Для надежности делают в другом городе, чтобы показать, что человек живет там давно и по определенным причинам послал доверенное лицо. Но банк будет в любом случае звонить. Если не ответят, может прокатить.
3. Оформление исполнительных документов через коррумпированных судей. Банк проверяет исполнительный лист и, если не видит причин отказа, списывает. Но «помурыжить» и здесь могут. Работает только, если владелец пропал без вести. Если умер, то нет.
Людей без родственников и с большими деньгами без вести пропадает мало. Сегодня это точечная работа и здесь работают опытные профессионалы со связями во всех банках и органах, тратятся большие ресурсы. И идут они с другой стороны – мониторят базы МВД без вести пропавших, пробивают через безопасников, есть ли счета или нет, узнают про суммы, родственников и т.п.
П.с. Не выключайте телефоны, привязанные к вашему банковскому счету, особенно, если там крупные суммы.
✅ @allthepower