Черная Касса

channel icon
Налоги, бухгалтерия, фас, минфин, фнс, оптимизация ндс, оптимизация налогов.
ЛайфХаки для Бухгалтера 😎
Секреты черной Бухгалтерии...

Условия размещения

Цена за 48 часов в ленте 400.00
Цена за 1 час закрепления N/A
Взаимопиар Нет
Дополнительные условия рекламы Отсутствуют
-14
2530
подписчиков
+25
261
охват 1 публикации
0
~0
постов / день
+1.1%
10.3%
ERR % ?

Статистика

Последние публикации

Черная Касса
Июль 2, 2022, 07:07
Есть ли рабочая схема вывода по КТС?

Иногда в канале мы делимся схемами. Нас часто об этом просят, но схемы – это рабочий инструмент кэшевика. И, как показывает практика, чем быстрее она набирает популярность, тем скорее ее прикроют. Но кое-что подписчикам мы готовы рассказать.

Закон позволяет списывать долги по заработной плате в упрощенном порядке при помощи документа комиссии по трудовым спорам.

Когда-то давно на основании жалоб сотрудников на невыплату зарплаты, трудовая инспекция устраивала проверку, после чего подавала на работодателя в суд, который выдавал исполнительный лист. Позже, дабы упростить процедуру, власти суд исключили. Остались только комиссии по трудовым спорам, которые образуются по инициативе работников и/или работодателя из числа представителей компании. Комиссия выносит предписание о выплате начисленной зарплате и выдает работнику удостоверение, являющееся исполнительным документом. Если оно не исполнено в срок, его можно предъявить работодателю, приставам или в банк. По закону, средства должны будут списать в пользу физлица.

В свое время схему оседлали кэшевики. Они регистрировали или покупали компании, делали вид, что проводили комиссии, оформляли решения КТС и несли в банки, списывая деньги со счетов напрямую на физлиц. И так, как банки раньше к этому относились спокойно и ничего не проверяли, проблем не было.

Но, как обычно, когда схема стала популярной, ЦБ и Росфинмониторинг разослали банкам указания, что так делать больше не нужно. Сегодня она уже изжила своё как три года. Пик заката был в декабре 2018, когда службе судебных приставов пришло письмо для служебного пользования, что по этой схеме за год было выведено больше 6 млрд рублей. Тогда же она и прикрылась, ФССП и банки стали отказывать.

Сейчас почти никто по ней не работает. Документы КТС банки банально не исполняют. Даже если нарисуете максимально красиво, поставите печати, и все подтвердите. Да, банк примет документы и арестует сумму на счёте в размере указанной в КТС на 7 дней в рамках 229-ФЗ. В течение этого времени будет проверка. Кто-то будет связываться с налоговой, чтобы получить подтверждение отчислений. Но даже если в ответ на звонок из банка вы подтвердите, что сотрудники работают, долг есть, и всё нормально, в 99% случаев всё равно ничего не спишут.

Сегодня схему можно использовать только, если компания очень старая, есть реально оформленные сотрудники и личные договорённости в определённом банке. Если вы реальный бизнес, давно работаете, платите налоги, выводить небольшие суммы через КТС вам дадут. Небольшие – это 100-200к.

Но, как обещали, дадим схему. Есть банки, которые исполняют КТС. Один из них – Сбер. Схема простая: нужен 1 юрист, кто за час нарисует документ КТС, где указано, что компания должна физику средства. Оформляете протокол, ставите все нужные печати и несете в Сбер. Никаких людей и подписи собирать не нужно. Банк звонит директору, тот подтверждает, что должен такому-то физику, и сумму списывают.

Плюс в том, что компания может быть любая, даже зарегистрированная на прошлой неделе. Новая или купленная – не важно. Готовить контору, вешать на нее мертвых душ, гонять и показывать зарплаты и отчисления не надо. Вы просто закидываете на нее деньги, генерите кэш, а когда счет заблокируют, закидываете КТС и выводите. Любую сумму без проверок и отчислений в налоговую.

Вывод: если в Сбербанке словили блок или просто нужно сгенерировать наличку, так делать можно. Пока точно работает и на больших суммах. Пользуйтесь. Для вас, наши подписчики, бесплатно.

Напомним, любые варианты самостоятельного вывода работают только на определенных суммах. С крупными объёмами обращайтесь к профессионалам. Иначе дороже получится.

✅ @ndslegko99
Черная Касса
Июль 1, 2022, 12:07
Наша компания поможет Вам получить оперативно начальную информацию, а также связаться с нами для уточнения любых возникших у Вас вопросов. Выберете нужный раздел и получите необходимую информацию.
👉 @BEZNDS_bot
✅ @InkredibleMe
Черная Касса
Июнь 29, 2022, 14:06
Как реагировать на требования налоговой?

Сегодня требования – это реалии любого бизнеса. Даже того, который с приставкой «микро». Налоговики увидели в них инструмент, который позволяет без усилий собирать больше налогов, и они летят всем в рамках массовых «спам-рассылок».

Как показывает практика, это работает. На сайте ФНС даже вывешивали статистику, сколько компаний уточнились после получения простого требования. Цифра добровольных уточнений сопоставима с доначислениями по всем актам камеральных проверок. Значит, рычаг работает, и их будет только больше. Бояться их не нужно, но работать с ними надо уметь. Дадим несколько советов.

Для начала оцените сроки. Если требование пришло после того, как камералка закончилась, его можно не исполнять. Хотя ответить нужно. Ответ может быть как раз со ссылкой на ст. 88 НК, где указаны сроки требований по камералкам. И если она закончилась, следующий шанс у налоговиков только на выездной. Её бояться тоже не нужно. Если вы не крупный бизнес или доначисления не дотягивают до 15 млн, не назначат.

На корректные требования в рамках срока нужно отвечать корректно. Штрафы 5 000 рублей за игнорирование никто не отменял. Но последнее время все больше именно странных требований. Например, о встречной проверке из другой налоговой. Иногда даже по неизвестному контрагенту.

Здесь отвечать нужно, что согласно ст. 93.1 НК РФ, когда налоговой инспекции, в которой налогоплательщик не стоит на учете, возникает необходимость провести встречную проверку, то инспекция другого региона обязана направить поручение в инспекцию по месту постановки на учет налогоплательщика об истребовании документов. И налогоплательщик должен получить требование о представлении документов от инспекции по месту постановки на учет, к которому должно быть приложено поручение другой инспекции.

Часто сразу требуют ещё и документы. Согласно ст. 88 НК, в рамках камералки требовать дополнительные материалы и пояснения нельзя. Там же указаны исключения, когда можно, но про них тогда и нужно спросить у налоговиков. По закону, есть всего три основания для запроса пояснений: ошибка/противоречие/несоответствие в декларации, убыток в декларации, уточненка в сторону уменьшения налога.

Если ни под один пункт не попадаете, так и отвечайте. Не нужно бояться, что инспектору не понравится ответ. Задача – как раз дать понять, что требования «под копирку» на вас не действуют. Более того, ст. 88 НК РФ указывает на то, что «налогоплательщик вправе в качестве пояснения представить в электронной форме реестр подтверждающих документов». Но не обязан.

Обязательно нужно смотреть, на что ссылается налоговая. Если это п. 1 ст. 93.1 НК — запрос в связи с проверкой у контрагента, то должно быть указано и мероприятие налогового контроля. Если п. 2 ст. 93.1 НК, то документы запрашиваются по конкретной сделке без проверки. Сегодня случается так, что просят все и сразу за несколько кварталов. Причем без понятных оснований. Тут, опять же, в ответе попросите инспекторов уточнить требование. Если оснований нет, никаких штрафов за непредоставление документов не будет. Суды с этим согласны. Но и оценить серьезность запроса тоже нужно. Отвечать отписками не всегда хорошо. Требование требованию рознь.

Вывод сделаем такой: если инспектор увидит, что вы знаете свои права и адекватно отвечаете со ссылками на законы, а особых претензий к вам нет, скорее всего, «переписка» очень скоро закончится.

Работа с требованиями сегодня – необходимый навык. Мы, как производители услуги оптимизации НДС, знаем, как с этим работать. И всегда готовы подсказать своим клиентам, как отвечать на какие запросы. Также у нас есть инструменты, которые помогут оценить, насколько серьезно требование к компании.

✅ @ndslegko99
Черная Касса
Июнь 24, 2022, 13:06
Сколько должны зарабатывать кэшевики?

В большинстве случаев об этом не думают. Думают, что станут обнальщиками и будут получать больше, чем на заводе. Когда человек узнает, что можно делать живые деньги из воздуха, ему это становится интересно и он начинает заниматься. Пути, как приходят, у всех свои.

Допустим у кого-то, есть компания, счет в банке и товарищ, которому нужен кэш. Вот друг закинул, скажем, 300к, ты их снял, заплатил банку 2%, а заказчику отдал за 12%. Чистый выхлоп – 30 тысяч. Для региона это месячная зарплата. А для тебя теперь – работа нескольких часов. Дальше в голове включается калькулятор, обороты масштабируются и, если человек грамотный, начинает увеличивать объемы.

И люди не считают, сколько они должны зарабатывать с учетом всех рисков, а просто хотят больше. А это важно. Нужен такой доход, который позволит одновременно не сильно светиться и в тоже время решить вопрос при форс-мажоре.

Например, в небогатом регионе с окладами в 30к, человек с заработком 1 млн так или иначе будет заметен. Он будет снимать и прогонять деньги, совершать дорогие покупки, выделяться. Налоговая, банки и даже нотариусы постоянно сливают информацию в органы, а там уже будут решать – заниматься или нет. И, если не будет более интересных фигурантов, займутся. В небольших городах для этого достаточно оборота 1 млн в месяц. А то, что компания генерит кэш, понять не сложно. Наедут на директора, который обычно прописан в том же регионе, и тот все расскажет. В той же Москве легко затеряться, в регионе – нет. Это первое.

Второе – потенциальный обнальщик должен понимать, сколько нужно чтобы перекрыться и «решить вопросы», если будут разного рода неприятные ситуации, в том числе с органами. Сколько дать налоговикам и ментам, чтобы «отскочить».

Не стоит думать, что рано или поздно ты обязательно влетишь. Но нужно понимать, что будешь делать, если это произойдет. Это как амортизация оборудования. Нельзя же вечно работать на одном станке. Пусть он приносит денег, но вполне может выйти из строя, и предприниматель должен знать, что делать, и где найти деньги и ресурсы на новый.

Поэтому зарабатывать слишком много для определенного города – опасно, а слишком мало – не интересно. Более того, так как сфера связана с рисками, мало зарабатывать нельзя. Допустим, что начинающий кэшевик вышел на доход 300 тысяч в месяц и решил, что этого хватит. Да, может и хватит, но надо понимать, сколько он отдаст месяцев работы, если его прижмут. Если это будет доход за несколько лет, вряд ли оно того стоит. Если нескольких месяцев – ок.

Зарабатывать надо столько, чтобы в случае проблем отдать максимум годовую выручку.

Разумеется, необходимо понимать эти цифры. Такую информацию просто так не достать, но получить ее можно. Для этого надо общаться и находить знакомых, выходить на ментов, крутиться в бизнес-клубах и т.п. При этом нужно помнить, что придется платить ещё и за своих сотрудников.

В сериале «Бандитский Петербург» Антибиотик говорил: «в наше время можно украсть велосипед и всё здоровье отдать в тюрьме, а можно воровать вагонами и всегда оставаться на плаву. В России красть составы гораздо безопаснее, чем велосипеды». Он прав. И не потому, что это безопаснее, а потому, что во втором случае у тебя будет хватать денег и ресурсов, чтобы решить вопрос намного легче. Даже если отдашь все деньги, будешь на свободе. Если же украл мало, так не получится, а деяние почти всегда одинаковое и статья одна и та же.

Конкретные цифры сказать сложно. Условно в небогатом регионе обнальщик должен иметь доход не ниже 500к в месяц. В Москве – нижняя планка начинается от 2-3 млн. Остальные города где-то посередине. Если меньше, это уже неинтересно с точки зрения фактора «риск-выгода».

Главный и единственный плюс работы в регионах – то, что все дешевле. Плюс Москвы – потолка у людей в доходах нет. Некоторые кэшевики зарабатывают и 10-15 млн в месяц. Это нормально и не предел. Причем без большой структуры, а просто благодаря грамотно-выстроенным процессам.

✅ @ndslegko99
Черная Касса
Июнь 22, 2022, 10:06
​Дополнительные причины, почему ещё не стоит брать НДС у налоговиков.

Главная опасность – безответственное отношение и оставление разрывов. Фискалы, по сути, даже не зашивают НДС в прямом смысле, а просто закрывают глаза на налогоплательщика. На деле, это даже не оптимизация, а своего рода «крыша». Когда возникнут проблемы, а рано или поздно с таким качеством услуги они возникнут, налоговики ничем не помогут предпринимателю. Если вообще еще будут занимать какую-либо должность.

Когда начнутся форс-мажоры, сменится начальник или выпустят новое указание, этот некачественный НДС станет проблемой клиента. Учитывая, что глубина проверок – 3 года, это гигантский риск.

Дополнительный риск в том, что вас знают. Как знают и все «косяки». А значит, могут и шантажировать, выставляя неадекватные требования и условия. Вы можете превратиться в дойную корову и платить до тех пор, пока бизнес не прекратит существование.

Как в любом ведомстве, в ФНС вечная нехватка кадров и огромная текучка. Редкий инспектор сидит на своем месте больше года. А у тех, кто «мутит» есть большая вероятность попасть в поле зрения правоохранителей. Да, налоговиков тоже наказывают и сообщения из СМИ о поимке коррупционеров среди фискалов появляются все чаще. У силовиков тоже есть свои планы.

И когда очередного предпринимателя на абонентке слишком зажали или он не может больше платить, и идет с заявлением в МВД или ФСБ, за наглым инспектором начинают следить. Кстати, обычно госслужащими занимается следственный комитет.

В дальнейшем силовики устраивают провокации, контрольные закупки, а иногда даже внедряют своих людей в инспекцию, чтобы выйти на более высокопоставленных коррупционеров.

Еще они могут поинтересоваться материалами крупных возмещений и выездных налоговых проверок. Особенно тех, где доначисления по непонятным причинам резко сократились. Здесь им интересно, как прижать инспекторов за коррупцию, так и потрясти бизнесмена, который занес за решение вопроса, а значит, может занести ещё и им.

Конечно, между ведомствами тоже все можно «порешать», и даже «разделать» крупного налплата на двоих. Но тут уже вступает в игру выгода каждого руководителя, а она не всегда завязана только на деньгах. Подковерные битвы за власть никто не отменял.

Факторов риска слететь с должности у любого руководителя очень много. На каждого есть какой-то компромат.

В любом случае крайним остается всегда клиент. Если его даже и оставят в покое силовики, что маловероятно, ему придется решать вопрос с разрывами и новыми документами, что стоит дороже и гораздо сложнее.

Кстати, обычно ставки у налоговиков выше. Мы ни разу не слышали про НДС дешевле 1,5%. Кто-то платил и 5%. Дело в том, что налоговик – не один. Кроме него, есть руководство, у которого аппетиты гораздо больше. По факту, вы платите не одному оптимизатору, а целой структуре, где у всех есть начальники и негласный объем сумм, которые надо заносить.

Начальников же ставят не просто так. Любого человека всегда кто-то продвигает, после чего ждет, что тот будет лоббировать определенные интересы, либо заносить денег. Чем выше регион и должность, тем выше сумма, которую ждут. Так работает каждая структура. Правда, это не касается некоторых бедных регионов, где мизерные оклады и огромная нехватка кадров.

✅ @ndslegko99
Черная Касса
Июнь 20, 2022, 19:06
На что смотреть при купле/продаже компании. и какие есть риски?

Это зависит от того, для чего покупается ООО. Либо ее берут теневики, скажем, для генерации кэша, либо это реальный предприниматель, например, когда случились проблемы в бизнесе и банки заблокировали счета, а контрагенты не хотят видеть вновь созданную компанию. Опять же, новые фирмы попадают под признаки однодневки в банках.

Кэшевики смотрят в основном на дату регистрации, какие есть счета и в каких банках. Обороты тоже важны. Если компания зарекомендовала себя в каком-то банке как хороший клиент, кэшевики могут сделать на ней гораздо больше. Даже по относительно простым схемам. Банк не увидит рисков – вряд ли хороший старый клиент резко стал схематозником. Но это только тогда, когда нет смены генерального директора и учредителя. Если была, банк поставит галочку, так как это один из признаков сомнительности.

Какие риски при покупке?

В основном, это неизвестные долги и откровенные мошенники. Дело в том, что точно вы никогда не узнаете есть долги или нет. Если дело было рассмотрено в суде общей юрисдикции, это невозможно проверить. В отличии от арбитража, общей базы по СОЮ нет.

Мошенники же могут следить за компанией, чтобы своровать деньги, когда они поступят на расчетный счет. Могут даже спросить, какие планируются контракты и когда. Когда деньги заходят, они узнают об этом от подкупленных менеджеров и закидывают заранее подготовленный исполнительный лист.

Кстати, если сегодня никаких исполнительных листов и нет, не факт, что они не появятся в будущем. Мы знаем случаи, когда через определенное время на нового владельца подавали в суд за то, что он якобы не выполнил какие-то обязательства.

Чтобы себя обезопасить, стоит уделить внимание трем моментам:

– подключить профессиональных аудиторов и провести полноценный аудит, максимально проверить всю отчетность, сделать сверки;

– подключить службу безопасности, которая пробьет все, что можно узнать про фирму и директора;

– подключить юристов, которые составят грамотный договор и отдельное соглашение с бывшим владельцем. «Повесить» долги можно на любую компанию, но, если есть все данные продавца и соглашение, это может уберечь. В крайнем случае можно будет подать в суд. Если же физик сдаст подельников, то это ч.4 159 УК РФ (Мошенничество, совершенное организованной группой).

Это большая работа. Но лучше ее провести.

Также перед покупкой стоит позадавать директору острые вопросы. Он может быть просто дропом и реально ничего не знать. В 99% случаев это понятно.

Главный риск при продаже реально рабочей компании на ОСН – то, что будущие владельцы сдадут уточненки и обнулят старые вычеты. Тогда начнутся проблемы с налоговой и контрагентами. Поэтому продавать незнакомым людям свою компанию не стоит.

Что касается стоимости компаний, она сугубо индивидуальная. Зависит от фирмы и того, как люди договорятся. Некоторые владельцы готовы отдать ее бесплатно, просто, чтобы не заниматься ликвидацией. Некоторые просят символических денег. Разные неадекваты задирают цены.

По сути, компания – это «оболочка». Не готовый бизнес, а просто юрлицо. Да, если есть лицензии или СРО, это влияет на цену, но она все равно не может быть слишком высокой.

Если же компания с долгами, владельцу придется еще и доплатить. Это называется «альтернативная ликвидация» и в интернете много сервисов, куда можно обратиться. Тут тоже есть риски, но в 97% случаев проходит «ровно».

✅ @ndslegko99
Черная Касса
Июнь 17, 2022, 11:06
Есть ли смысл «залечь на дно»?

Термин «залечь на дно» пришел из 90-х. Да, раньше такое было. Когда человека искали бандиты и система правоохранительных органов не работала должным образом, можно было отлежаться. Но та пора, когда человек «залег», прошло 1-2 месяца и все закончилось, прошла. Сегодня, например, если человек украл деньги и затаился, его все равно будут искать.

Разберем два варианта: когда ищут частные лица и государство.

Частники.

Поиск сопряжен с определенными затратами. Нужно постоянно делать биллинги, пробивы местоположения, надо ставить людей, чтобы они сидели возле квартир и офисов. Это стоит денег. Конечно, просто так годами искать никто не будет. Поэтому есть более активная фаза поиска и менее. Активная – от недели до трех месяцев. Далее активность так или иначе спадает. Если у кого-то украли деньги и он долго не может найти вора, затраты только растут. Тогда встает вопрос о целесообразности. Ведь это не бюджетные деньги, а твои. Поэтому в таких случаях – да. Через какое-то время активно искать перестают.

Те же кэшевики тоже ищут определенное время, в зависимости от ситуации. После активной фазы, поиски на время замораживают и идут другим путем. К тому же, если, например, дроп украл деньги и его не найти больше месяца, велика вероятность, что он уже все потратил. Тогда встает вопрос о простом наказании. При должном ресурсе его ставят в розыск и рано или поздно находят. Тогда и решают, что с ним делать. Правовыми путями или нет. Что касается нас, мы такое не прощаем и всегда доводим подобные дела до конца. Поэтому, если залегать, то навсегда. Но таких случаев не знаем. Так или иначе человек где-то засветится. Максимум мы искали 4 месяца.

Когда ищет государство.

ПервыйПервый – попытка залечь на дно и переждать. Но, если есть уголовное дело, то сколько угодно бегай – не поможет. Человек будет в розыске и год, и два, и пять. Просто так не снимут. И как только он где-то предъявит документ, сядет на транспорт или попадет под определенные камеры, его сразу примут. Но активная фаза розыска тоже примерно три месяца. В это время регулярно просматривают камеры, прослушивают все телефоны, в том числе родственников, работает наружка и т.п. Когда проходит три месяца, поиск тоже идет на спад. Розыск будет, но не в активной фазе. Все ресурсы, чтобы искать годами, у государства есть, деньги идут из бюджета.

Второй моментВторой момент – залечь на дно и решить. Например, когда заведено уголовное дело, а человек проходит, как свидетель. Но есть основания для того, что сегодня он – свидетель, а через определенный промежуток времени станет обвиняемым и он это знает. Тогда если понимает, что за это время можно найти выходы и решить проблему, это имеет смысл.

Например, когда чиновник украл денег. Он понимает, что раз пришли с обыском, надо поднять связи и выяснить ситуацию. Понятно, что пока он не обвиняемый, но это ненадолго. Вот на это время и стоит «залечь на дно», чтобы не приняли сразу и было время решить вопрос. Тогда он тихо сидит где-то на квартире и ждет, пока определенные люди договорятся и предложат цену. Например, за то, чтобы так и оставаться свидетелем. Следователь всегда может повернуть дело в любую сторону. Он знает, какие задавать вопросы, какие нужны показания и как «закопать» или выгородить. А может просто «не увидеть» одного из фигурантов уголовного дела. В таких случаях «залечь на дно» помогает. Так обычно все и решают.

П.с. Смена документов может помочь, это доступно не всем. И тоже не навсегда. Поддельный паспорт – это риск.

✅ @ndslegko99
Черная Касса
Июнь 13, 2022, 19:06
​Как легализовать доходы?

Есть много людей, кто зарабатывает хорошие деньги и не платит налоги. Например, кэшевики, криптовалютчики, чиновники и т.п. Чины горят на этом чаще всего, так как при очередном повышении они будут вынуждены показывать доходы и, если они не будут «вязаться» с количеством имущества, мгновенно возникнут подозрения. К тому же у таких людей всегда есть недоброжелатели и конкуренты, которые будут эту информацию поднимать. Многие предприниматели тоже до сих пор ставят себе минимальный оклад в своей фирме, не платят дивиденды, а покупают дорогие машины и дома, которые регистрируют на себя.

Как легализовать свои доходы, чтобы не было вопросов от налоговой и прочих органов?

Сразу скажем: такой волшебной кнопки, чтобы прийти, нажать и все легализовалось, нет. Нельзя сдать определенную декларацию, чтобы поставили отметку, и забыть об этом. Какие бы вы декларации ни сдавали, фискалы потребуют уплаты налогов. Если на вопрос, откуда деньги и где налоги, вы ответить не сможете, ничего не получится.

Многие зарабатывают и только потом начинают думать, как обосновать. Это неправильно. Делать это надо заранее и в моменте. Если у вас уже есть доходы, с которых ничего не платите и могут спросить, задумайтесь.

Как это делать?

Методы есть разные, но они все на поверхности. В любом случае надо что-то заплатить.

Самый очевидный – подать декларацию о доходах и заплатить 13% НДФЛ. А кому-то и 15%, если сумма налоговых баз за налоговый период более 5 млн рублей. Это откровенно невыгодно.

Самый простой способ – регистрация ИП на себя или родственников и отражение какого-либо дохода. Почему не самозанятый? Потому что там слишком малый лимит – 200к в месяц и ставка налога 4-6%. Лимит по ИП – 60 млн в год.

Придумайте себе деятельность в виде неких услуг населению – консультации, реклама, сайты и т.п. – и проводите что-то официально. Раньше идеальным вариантом был режим ЕНВД, сегодня – патент, тогда можно будет платить минимум. Но задним числом сделать это нельзя.

Выбор патентов немаленький. Смотрите, что вам сподручнее и за что вы сможете «пояснить». Желательно, чтобы суммы также были понятными. Самое удачное – что-то из айти, так как эти услуги могут быть очень дорогими, да и айтишников у нас сегодня любят. Если совсем не разбираетесь, найдите грамотного консультанта, он распишет алгоритм по шагам.

Еще вариант – открыть ИП на близких родственников, например, мать, отца, супруга. Тогда они смогут показать доход и подарить вам средства. В таком случае они не облагаются налогом. Заявить, что подарили можно и так, но сразу возникнет вопрос – кто и какой доход у дарителя. Сказать «не ваше дело» не прокатит. При больших суммах начнут проверять. В идеале иметь какого-то друга миллиардера, кто может дать взаймы на 10 лет под 1% годовых, тогда вопросов тоже не будет. Но далеко не у всех такие знакомые есть.

Другие схемы тоже есть, но они менее применимые. Можно купить недвижку, например, за 10 млн, продержать ее 5 лет и продать за 20 млн. Тогда налога не будет, но это долго. Можно просто показать доход и не платить налоги 3 года, а потом сказать, что прошел срок исковой давности. Либо, закрывать вопрос уже с ФССП. Но это опасно и придется грамотно уклоняться. Есть ещё внезапное наследство, но это работает только когда кто-то умер. И опять же надо все грамотно залегендировать.

Повторим: простых путей, а-ля пришел, подал и все легализовал нет.

Сделать «красиво» можно, но заниматься этим надо заранее. И если сегодня налоговая вас не спрашивает, это не значит, что не спросит потом. Заинтересоваться могут в любой момент.

Ещё важный момент: ваш совокупный налогооблагаемый доход и уплаченные по нему налоги должны быть соразмерны с имуществом. Даже с тем, которое на супруга и детей.

✅ @ndslegko99
Черная Касса
Июнь 10, 2022, 12:06
Реальные случаи из практики работы с ФССП

Случай первый.

Как часто писали, раньше, ещё 3-4 года назад, все было проще и обороты были больше. На лавку клиенты спокойно кидали десятки млн и кэшевики не всегда их «отрабатывали» сразу.

У нас тогда была одна лавка, на которой примерно полгода висело на счете 7 млн. Так как обороты в день были в несколько раз больше, до этого блока не доходили руки. В один прекрасный момент на компанию пришел исполнительный документ об их списании в пользу неизвестного нам физика. Мы следим за фирмами и заметили это вовремя, так как пришла СМС о списании и отразились действия в банк-клиенте. В течение дня мы сделали арест на счет и тормознули средства. Затем пробили взыскателя, который оказался из Московской области, и в тот же день к нему наведались наши люди в погонах. Директор отпираться не стал и быстро всех сдал. Мы вышли на людей, которые собирались украсть, и дали понять, что попытка не удалась. На той стороне граждане оказались вменяемые и открыто сказали, что они этот счет купили и даже отдали деньги вперед в размере 500к. Кто-то им сказал, что деньги «ничьи» и ворованные, и они решили попробовать их забрать. Мы вошли в положение и не стали «педалировать» ситуацию. Люди оказались адекватными, общаемся до сих пор.

Случай второй.

На другой нашей фирме примерно полтора месяца висело 3 млн рублей. Срок малый, но на них уже позарились. Внезапно также приходит СМС о поступлении исполнительного листа. Разумеется, так как срок был небольшой, то лист был «левый». В моменте мы также арестовали счет, но пристав успел списать часть суммы с одного банка. Мы пришли к приставам, объяснили ситуацию, пообещали, что не будем поднимать шум и попросили вернуть средства. Но в данной ситуации пристав оказался в доле, а может, просто испугался. На контакт не пошел, стал спрашивать, откуда деньги, просить привести директора, говорить, что привлечет сотрудников МВД и т.п. Хотя ничего из этого в его компетенцию не входит.

Мы подключили высшее руководство ФССП. В итоге деньги заморозили до того момента, как будет решение, что с ними делать. В таких случаях возможны два варианта: либо в возбуждении уголовного дела отказывают, и тогда деньги отправляются обратно, либо дело возбуждают, средства становятся вещдоком и получить их можно только, когда тебя признают потерпевшим. Возбуждают либо против неустановленного лица по факту кражи, либо против пристава, если он сам подставится или его сольют. И тогда уже следственный комитет.

В нашем случае забрали без возбуждения.

Сегодня на черном рынке можно купить исполнительные листы, есть умельцы, кто их «рисует». Также можно размножить свой реальный документ, который принести сразу в несколько банков. И, если на счетах будут деньги, их возможно списать. В крайнем случае можно все сделать и через суд. Даже если каких-то документов или выписок не хватает, их тоже можно нарисовать, суды это не проверяют.

Совет будет такой: не держите крупные суммы на счетах долгое время без движения. Сегодня мошенники могут позариться и на 1 млн. Сроки, с которых это может быть интересно – месяц.

✅ @ndslegko99
Черная Касса
Июнь 8, 2022, 10:06
Как взаимодействовать с налоговиками на пользу бизнесу?

Не секрет, что в нашей стране всегда и со всеми можно договориться. Это система и сколько не пытайся ее поменять новыми законами, люди всегда найдут лазейку и возможность заработать. Рынок НДС также построен на этом принципе. У любого ответственного поставщика таких услуг есть связи в налоговой. У некоторых, как у нас, – ещё в МВД, прокуратуре, СК, ФСБ и даже правительстве.

Чтобы быть постоянно в курсе всех нововведений, ответственные оптимизаторы получают информацию напрямую от налоговиков. Часто это даже происходит раньше, чем новое правило вступает в силу. После чего сразу же готовятся. Именно поэтому никаких серьезных форс-мажоров за редкими исключениями в работе не происходит. Хотя часть приходится слышать, что рынок НДС вот-вот умрет и кто-то в это каждый раз верит.

Мы тоже сотрудничаем с инспекторами. Сотрудничество бывает разное. Налоговики могут указать на разрывы по компании, сказать, что фирмой интересуются, раскрыть причины и т.п. Иногда даже подсказать схему. За определенную сумму инспектор присматривает за компанией и дает рекомендации, например: здесь чуть подправь, в этом квартале бери поменьше и т.п. Подсказывает, как устранить разрыв, ответить на требование. Иногда это происходит в виде консультаций. Как и многие менты, налоговики работают на обе стороны и дают негласные консультации для бизнеса. Если не наглеть, это относительно безопасно, а такое сотрудничество всем на пользу.

Ещё налоговики полезны тем, что могут предоставить почти любую информацию. В распоряжении налоговых органов сегодня имеются максимально все данные о каждом налогоплательщике и, конечно, инспектору получить их не проблема. Хотя с этим уже начинают бороться по примеру банков.

Кстати такое сотрудничеству белому бизнесу тоже полезно. Тогда он получает консультации с двух сторон – и от оптимизаторов, и от фискалов. А значит, может принять более взвешенное решение и снизить риски. При данной схеме в выигрыше все и работа идет максимально эффективно.

Налоговики могут вовремя предупредить, где разрывы, подскажут, что и как можно устранить, попадаешь на контроль или нет, сколько можно закрыть, сколько нельзя. Не будут усложнять камеральные проверки, которые пройдут в автоматическом режиме. В случае крупного бизнеса помогут, чтобы ВНП не было согласовано с Управлением.

Основной смысл работы бизнеса с налоговиками – это экономия. Предприниматели условно делятся на два типа. Первые не знают законов, боятся, что их «нагрузят», закрывают НДС у оптимизаторов, а потом ещё после угроз и платят налоговикам, чтобы их не трогали.

Вторые подходят к вопросу грамотно. Тогда налоговики получают обоснованное взаимовыгодное предложение. И если, например, компания до этого платила налогов в сумме на 50 млн, после таких договоренностей, будет 30 млн, из которых 5 получат оптимизаторы, а 5 – налоговики. А владелец сэкономит 20 млн. Это выгодно всем.

✅ @ndslegko99
Черная Касса
Июнь 6, 2022, 20:06
Больше и смешнее о ваших деньгах и убытках
👉 https://t.me/finmeme
Черная Касса
Июнь 6, 2022, 10:06
Как беспределят приставы.

Приставы могут «работать» на две стороны: должника и взыскателя, в зависимости от того, кто занес. Либо вообще не работать и таким образом намекать на взятку и ждать, когда «зайдут». А так как система коррупционная, рано или поздно к кому-нибудь «зайдут». Прямо не просят, но иногда намекают и даже дают личные номера. Особо глупые дают и личные карты. В большинстве случаев суммы озвучивают «от потолка», бывало, что арестовали 10 млн, а просят 5. Иногда намекают настойчиво.

Например, взыскатель просит пробить счета и имущество, а ему отвечают, что все пробили и ничего не нашли, хотя это не так. Да, можно писать жалобы, но так как приставов мало, а производств – много, всегда можно отмазаться. Руководству можно сказать, что отработал другие более важные дела, не успел, людей не хватает и т.п.

Если взыскатель хорошо занес, должника начинают кошмарить. Приходят и запугивают так же, как это делают менты. Говорят, что все опишут и заберут, арестуют машину, выкинут из квартиры, возбудят уголовное дело за сокрытие имущества и т.п. Конечно, это про тех, у кого есть, что взять.

Хотя бывает и такое, что взыскателю самому приходится искать имущество должника и платить приставу дополнительно, чтобы тот приехал и забрал, например, машину. Как показывает практика, работники ФССП ленивые и лишний раз шевелиться не хотят, впрочем, как везде в системе.

Если занес должник, могут просто закрыть производство и не дать взыскателю ничего забрать.

Кто первый занес, на ту сторону и встают. Правда, если не подключилось управление. Иначе объясняют, что сделать ничего не получится. В лучшем случае вернут деньги, в худшем – просто «съедут».

Часто могут закрывать выезды за границу. Эта мера применяется не ко всем, а выборочно и тут есть поле для маневра. Постановление о запрете выносит пристав и его надо подписать у начальника, но это не проблема. Кстати, если должник придет и спросит, нет ли постановления и не закрыли ли выезд, ему его точно закроют, так как подумают, что он хочет отдыхать, значит есть деньги.

Есть вариант, когда пристав участвует в схеме воровства. Как уже писали когда деньги долго лежат на счете без движения, к ним проявляют интерес. Разные схематозники могут договориться с приставом и попробовать их украсть. Или просто прийти и сказать, что деньги левые или сворованные. Самое парадоксальное, когда говорят, что «деньги обнальщиков и за ними никто не придет». Это полный абсурд. Обнальщики не придут? Типа они боятся, что, раз деньги кто-то списывает, то к ним могут проявить интерес правоохранительные органы. Даже если это реально деньги обнальщиков, бросать их никогда не станут и заберут их гораздо быстрее и эффективнее.

Если договорились, схемари покупают поддельный исполнительный документ на дарк форумах и приносят его приставу. Тот его не проверяет, так как в принципе не обязан проверять его подлинность и возбуждает левое исполнительное производство. После чего пробивает счета и списывает деньги в пользу рандомного физика за процент или фикс.

В нашей практике были случаи, когда так пытались своровать деньги, но опишем их в другом посте.

Еще приставы могут по беспределу не отправлять деньги. Например, когда списали по левому исполнительному листу и не хотят его закрывать. У нас был случай, когда приставы держали у себя на счете 25 млн и не возвращали. Говорили, что будут разбираться, отправлять ментам для возбуждения уголовного дела и таким образом вымогали деньги. Разумеется, никаким ментам они ничего отправить не могут. В законе нет статьи, когда пристав может просто держать деньги. Если исполнительный лист левый – нужно вернуть средства и прекратить производство. Если нормальный – перераспределить. Все это делается в течение трех дней. Статьи закона, где указано, что при подозрениях можно держать, сколько хочешь, нет.

Схем у приставов много, в этом посте только основное. Как любой работник системы, пристав имеет свою определенную власть и этим пользуется.

✅️ @ndslegko99
Черная Касса
Май 30, 2022, 10:05
Как достают невостребованные суммы со счетов в банках.

Физически это возможно, но не применяется, так как нет смысла. Зачем делать вклад на непонятного человека, когда можно сделать на понятного? У всех есть свои люди, родственники, одноклассники и т.п., к которым есть доверие.

Касаемо таких счетов, если средства давно лежат без движения и без присмотра, когда СМС или пуш-уведомлений нет, счет автоматом становится объектом для мошенников.

Раньше на черном рынке часто предлагали информацию о деньгах, которые лежат на чьем-то счете и типа никому не нужны. Мол, если человека нет, а деньги должны уйти государству, то это и не воровство. Сейчас такое почти не встречается, объясним почему.

Во-первых, если человек по базам умер, то во все банки сразу попадает информация. Тогда банк сразу блокирует средства, и их уже не списать даже по официальным исполнительным документам. Банк ждет официального вступления определенного человека в наследство. Кредиторам тоже придется ждать, пока появится наследник. Узнают о смерти достаточно быстро.

Во-вторых, сегодня стало очень тяжело пробивать счета. Раньше базы продавали направо и налево. Мошенники делали выборку прямо по суммам, указывая разные опции, например, отключенные СМС-уведомления. На черном рынке это стоило от 100к за счет и до 15% процентов от суммы.

Но сегодня во многих банках, после ситуации со Сбером, когда слили базы, за работниками сильно следят. Когда сотрудник банка под своим логином пробивает какой-то счет, СБ может у него за это спросить. Если не было повода и человек в банк не приходил, минимально будет увольнение, максимально – уголовное дело по статье 183 УК РФ (Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну). Штрафы по ней большие 500-1 млн или срок до 7 лет.

И если хотите узнать, сколько денег у вашего должника-физика, в большинстве случаев информацию либо не пробьют, либо будет стоить очень дорого, либо просто обманут. Скорее всего, возьмут вперед и нарисуют выписки. Если есть реально крупная сумма долгое время без движения, самим сотрудникам не интересно светиться и продавать этот счет налево. Выгоднее отработать его с определенными людьми и забрать все деньги.

Схемы, как это делают до сих пор, три.

1. Приход в банк с поддельным паспортом. Это опасно. У банка есть всё досье на клиента, увидят чужое лицо и откажут в операциях, либо вызовут полицию. Да, можно найти профессионального гримера и сделать человека один в один, но в банках сегодня стоят хорошие приборы для распознания документов. Поэтому схему используют редко.

2. По доверенности. Как писали в прошлых постах, также делается паспорт, нотариус выдает доверку, выжидается какое-то время, минимум месяц. Если она оформлена условно вчера, у банка возникнет вопрос. Для надежности делают в другом городе, чтобы показать, что человек живет там давно и по определенным причинам послал доверенное лицо. Но банк будет в любом случае звонить. Если не ответят, может прокатить.

3. Оформление исполнительных документов через коррумпированных судей. Банк проверяет исполнительный лист и, если не видит причин отказа, списывает. Но «помурыжить» и здесь могут. Работает только, если владелец пропал без вести. Если умер, то нет.

Людей без родственников и с большими деньгами без вести пропадает мало. Сегодня это точечная работа и здесь работают опытные профессионалы со связями во всех банках и органах, тратятся большие ресурсы. И идут они с другой стороны – мониторят базы МВД без вести пропавших, пробивают через безопасников, есть ли счета или нет, узнают про суммы, родственников и т.п.

П.с. Не выключайте телефоны, привязанные к вашему банковскому счету, особенно, если там крупные суммы.

✅ @ndslegko99
Черная Касса
Май 27, 2022, 10:05
Как защищаться от незаконных действий мошенников?

Скажем сразу: путей противоборства мало. Нельзя куда-то прийти, что-то написать, чтобы никто ничего не мог сделать.

Та же самая форма Р38001, которая как многие думают, защищает от смены директора, так не работает. Это не запрет на регдействия, а «возражение заинтересованного лица относительно предстоящей государственной регистрации изменений устава или предстоящего внесения сведений в ЕГРЮЛ». Возражения пишутся именно на существующее заявление. Тогда предстоящие изменения будут отменены. Писать его заранее смысла нет.

Что касается компаний, мы советовали мониторить возможные заявления на изменения каждый день на сайте ФНС, это занимает пару минут в день. Если изменения подали, это отразится, и тогда уже нужно подавать форму Р38001. При больших суммах мы иногда оформляем постановление об ограничении на регдействия от своих приставов, но это доступно не всем.

По поводу заявлений о запрете действий по доверенности, тут у всех свои правила. У Росреестра существует форма запрета регдействий без согласия. Если ее оформить, можно не бояться, что мошенники перепишут вашу недвижимость без вас. У некоторых сотовых операторов тоже можно сделать такой запрет. Про банки говорить не будем, там всегда нужно личное присутствие, что для физлиц, что для юрлиц.

Да, мошенники могут сделать дубликат паспорта, тогда риски возрастают. Понять, что паспорт поддельный, проблематично. А если ещё подкуплен сотрудник, такое, скорее всего, прокатит. Но повторим, доступ к таким возможностям в России имеют единицы. И те, кто этим занимается, делать дубли всем подряд не будут, слишком сложно и затратно. На такое идут в крайне редких случаях, очень крупные мошенники, либо силовики и только по конкретной задаче. Если вы простой человек, можно этого не бояться.

Как и не бояться, что квартиру перепишут, если вы в ней живете и платите налоги. В этих случаях мошенники не занимаются простыми гражданами. Стоит переживать тогда, когда недвижимости много, а сами живете за границей и ее сдаете. Тогда могут попытаться сделать дубликат паспорта или продать ее по доверке. И если по паспорту могут увидеть другое лицо на фото и завернуть, то по доверенности могут пропустить. Так как тогда проверяют только доверенность. Но мы знаем случаи, когда пропускали в обоих вариантах.

Чтобы сделать доверенность у нотариуса, опять же нужно прийти лично. Подкупить нотариуса, как уже писали, почти невозможно. Поэтому тут снова понадобится дубликат паспорта и дроп. Это возможно, и мы в определенных нестандартных ситуациях так помогали людям. Например, когда человек реально живет не в РФ, а хочет продать свою недвижимость.

Можно ли отменить доверенность? Да, но нужно знать ее номер. Если номера нет, это маловероятно. Пробивать все базы, на наличие ваших доверок нотариус не будет. Каждый день ходить и спрашивать не оформлял ли кто доверенность, тоже не получится. База доверок есть, но поиск идет по номеру.

В большинстве случаев данные вашего паспорта у всех уже есть: в Росреестре, в банке, у оператора. Поэтому, даже если делать дубликат, вероятность что без вас что-то переоформят, мала. Правда, зная, как работает наша система, все возможно. Повторим: вы должны представлять очень большой интерес. Простыми людьми и рядовыми суммами никто заниматься не станет.

Если у вас какой-то уникальный случай, крупные суммы и не понимаете, как себя обезопасить, обращайтесь в личку. Писать только по серьезным вопросам.

✅ @ndslegko99
Черная Касса
Май 25, 2022, 15:05
Оптимизация от налоговой

Оптимизация НДС – это бизнес. И на него всегда есть спрос. Как и писали, в любом бизнесе важны три вещи: процесс или схема, инструменты и клиенты. В нашей стране бизнесом занимаются все, даже на государственных должностях. В данной сфере в самой лучшей позиции налоговики. У них есть и схемы, и инструменты, и клиенты. А также – мощный административный рычаг. И им проще всего предложить запуганному пациенту решение его проблемы. Разве кто-то будет спорить с врачом, который назначил определенное лечение?

Да, налоговики продают услуги по оптимизации. Правда, делают это не собственноручно, а через прикормленные площадки, часто из бывших налоговиков. Предложением услуг напрямую тоже не занимаются, боятся провокаций и контрольных закупок, для этого есть т.н. помощники. И если правильно намекнете нужному инспектору, что вам нужна помощь, вам помогут.

Главным отличием услуги является не ее качество, а то, что на вас временно закроют глаза. Качеством там как раз не пахнет. Просто инспектор за компьютером будет знать, что данная «кривая» цепочка заплатила за свою «кривизну» и можно заняться кем-то другим. На комиссии тоже вызывать не будут. Штрафов за то, что он не отработал все 100% разрывов, у инспектора нет. Как в любом ведомстве, по закону, заставить его работать со всей отдачей, невозможно. Да и работы всегда хватает. Если же спустят указание сверху, будет время как-то решить вопрос и «замазать» проблемные места, ну или предупредят клиента.

Несмотря на то, что услуга спорная, цены рыночные. По большому счету, это можно назвать взяткой или крышеванием. Вам дадут какие-то документы и скажут что-то типа: «не парься, все будет по красоте».

Только вот, на практике, по красоте бывает далеко не всегда. Никакой ответственности перед клиентом фискалы нести не будут, об этом даже не будет и речи. Когда начнутся серьезные проблемы, сменится начальник или выпустят новое указание, этот некачественный НДС станет проблемой клиента, а решать вопросы ему никто не станет. Учитывая, что глубина проверок – 3 года, это гигантский риск.

Дополнительный риск в том, что вас знают. Знают и ваши косяки. А значит, могут и шантажировать, выставляя неадекватные требования и условия. Вы можете превратиться в дойную корову и платить до тех пор, пока бизнес не прекратит существование.

Поэтому мы советуем не обращаться к налоговикам за подобными услугами. Компетентный исполнитель дорожит своими клиентами, там на них плевать. Задача тех, кто продает НДС в налоговой – срубить сегодня, так как завтра может быть все, что угодно. И это оправдано. Последнее время инспекторы все чаще мелькают в сводках криминальных новостей за свой «бизнес».

✅ @ndslegko99
Черная Касса
Май 20, 2022, 10:05
Кому платит теневой бизнес в России ?

Бизнес можно разделить на две категории: обычный и теневой. Либо вы работаете реально и по белому, либо не совсем законно. Большинство предпринимателей платят, вопрос – кому и сколько. Отличие в том, что незаконный бизнес платит больше за так называемую «крышу» ментам.

Возьмем простой магазин в любом городе или области. Если «белый» и платит большинство налогов, он неинтересен силовым структурам. Да, приходят проверяющие, их нужно «подмазать», но на этом все. Когда же владелец понимает, что «не вывозит» и необходимо оптимизировать, заниматься чем-то нелегальным или подключать схему, чтобы повысить выручку, он переходит в теневой сектор.

Если это налоги, подключаются оптимизаторы и «зашивалы» НДС, при большом объеме – ещё и налоговики. Если нелегальный товар – «помощники» на таможне и в банках. Если откровенно незаконный бизнес, типа казино или проституция, – менты. Тогда владелец договаривается с ними на определенном уровне, и его не тревожат за некую плату в месяц. А, если хорошие отношения, могут даже и конкурентов потревожить при необходимости. Правда, они всегда будут решать, что им интереснее – «тушить» конкурентов или так же с них получать мзду.

Много зависит от объемов, но так работает любой теневой бизнес. Нельзя уйти «в тень» и никому ничего не платить. Например, обычная баня-сауна без допуслуг по умолчанию не принесет столько, сколько могла бы, если бы был нелегальный алкоголь и девочки. Да, можно сделать все максимально завуалировано. Но менты – не дураки. Некоторое время вы поработаете, но они все равно придут, запалят и оправдания уже не спасут. И вот тут уже нужно считать. Если это выгодно, люди уходят «в тень».

Те же самые казино. По закону, в России казино запрещены, только они есть, но об этом мало кто знает. По статистике, каждый четвертый человек зависим от игр. В основном, такие заведения шифруются под компьютерные игры, где стоят специальные автоматы, которые торгуют, например, акциями, где интерфейс как у игрового автомата. Некоторые даже покупают определенные лицензии.

Но это все равно вопрос времени. Реальные казино, как раньше с крупье и рулетками, сегодня тоже есть. Этим занимаются определенные люди, которые зарабатывают большие деньги и имеют свою клиентскую базу. У них давно существуют договоренности с ментами на самых высоких уровнях, типа или замначальника управления на районе, в большинстве случаев это зам генерала. И каждый месяц они платят. Но тоже работают только определенное время, чтобы заработать хорошую прибыль, после чего закрываются и снова открываются в другом месте. По саунам с проститутками то же самое.

То же самое было в локдауны. Большинство владельцев открывали рестораны для постоянных клиентов и работали. А некоторые работали почти открыто, потому что платили за это деньги силовикам. Ментам сидеть без денег неохота и часто они сами предлагают открываться, обещая решить все вопросы.

Правда, это касается определенных бизнесов. Если брать кэш, расследовать могут и менты из других районов. Если засветиться, форс-мажоры возможны. Тогда «твои» менты просто скажут, что это другой отдел и надо заплатить за решение еще и другим парням.

Скажем сразу: при открытии бизнеса не стоит идти и искать, кому платить. Тогда вы будете заносить ни за что. Лучше иметь хороших знакомых и отдать в моменте, когда придется что-то решать или поймают на нарушении закона. Признаваться «в тени» сразу не нужно. Так как, даже если придут, но не увидят ничего незаконного, прессовать не будут. Да, все бизнесы так или иначе кому-то платят, но «крышевание» – необходимо именно при нарушении закона. Если просто так заносить, то будут стричь только больше и ни за что, а аппетиты у всех со временем будут только расти.

Про полностью незаконные бизнесы и бизнесы в сети будем писать в дальнейшем.

✅ @ndslegko99
Черная Касса
Май 18, 2022, 11:05
Как менты фабрикуют дела?

Многие не понимают, как строится этот процесс, и думают, что можно прийти и подать заявление, а менты сразу возбудят дело, все сами раскопают и закроют человека по соответствующей статье. Это не так.

Чтобы официально возбудить дело, нужно много условий. Либо ты даешь ментам доказательную базу по максимуму: контакты, явки, пароли и деньги, либо просто очень больше деньги. Никакие менты просто так работать не будут. У них и так полно дел, где есть доказательная база, либо уже платят. Какие деньги – решают, отталкиваясь именно от наличия доказательной базы. Если есть реально вся информация, адреса, телефоны, показания, видео, тогда сумма будет меньше, так как работы не много. Если информации будет мало или не будет совсем, ценник будет высокий или вообще не возьмутся. В теории могут сделать что угодно, но все зависит от цены.

Работать органы не особо любят. Им нужно принести все на блюдечке расписать, а ещё и заплатить. Ехать в другой регион для обыска и допроса, чтобы возбуждать дело о клевете, как это было в случае Тинькова несколько лет назад, бесплатно никто точно не станет. У нас даже есть судьи, кому заносим дела, когда генерим кэш через исполнительные листы, которые сами просят написать за них решения.

Отметим сразу: одно и то же заявление в разных регионах и даже отделах может двигаться по-разному. Один следователь возбудит сразу, второй будет тянуть, третий откажет. Следователь – процессуально-независимое лицо.

Если человек готов платить, заявление рассматривают и оценивают доказательства. Если базы хватает, договариваются и начинают работать. Если ее нет, выкатывают огромный ценник. Например, в Мск сфабриковать дело «с нуля» стоит от 200к долларов. Да, за деньги натянут что угодно, доказательства тоже придумывают сами.

Также ценник зависит и от человека. Его оценивают, смотрят, кто за него может «впрячься», возможность огласки, компромат, вероятные сценарии и т.п. Обычный бизнесмен вряд ли дойдет до генералов или будет делать депутатские запросы и нанимать крутых адвокатов. Чем весомее человек, тем больше денег и связей. Ещё оценивают, понимают, кого надо ставить в курс по этому делу, какую статью приписать, кому занести и т.п. Опять же, для примера, мы знаем случаи, когда заносили и по 2 млн долларов за возбуждение, причем без гарантий доведения дела до конца.

И если мелкому жулику можно подкинуть наркоты, в случае с бизнесменом нужно придумывать что-то «поумнее» и выстраивать позицию с подделкой доказательной базы. Тогда продумывают сценарий, под который и фабрикуют доказательства. Например, что «его» машина ездила по определенным маршрутам под камерами, чтобы в это время у него не было алиби, подтягивают свидетелей. Спецы даже ставят его номера на такое же авто, гримируют другого человека, делают дубль СИМ-карты, создают переписку и звонки.

Чем грамотнее команда ментов, тем меньше шансов разбить дело. Но бывает, работают откровенно «криво». Как пример – дело Голунова. Ничего лучше не придумали, как подкинуть наркоты, допустив при этом кучу процессуальных нарушений. Такое «разбивается» и потом летят головы, тут сняли даже генерала.

И большие деньги берут именно за грамотную схему и ее исполнение.

Сценарии могут быть разные, но их не много. Сфабриковать дело, например, по обналу крайне сложно. Нужно найти лавку, привязать ее к жертве, найти подставного директора, придумать показания, должны быть встречи, записи с камер, переписка и т.п. Поэтому обычно для простоты фабрикуют «наркоту» или кражу. Подбрасывается все легко, а кражу можно «сделать» просто по показаниям подставных свидетелей. Например, сидел в ресторане, где украл кошелек или пакет с деньгами у подставной жертвы. Найти таких актеров не проблема, придумать, откуда деньги – тоже.

✅ @ndslegko99
Черная Касса
Май 13, 2022, 19:05
​Как правильнее решать вопросы с органами?

Как писали, если компания интересна, по ней начинают работать. И, если в рамках КУСП ещё можно съехать, при возбуждении уголовного дела это не получится. Тогда обычно сразу приходят с обыском.

Обыск тоже нужен больше, чтобы напугать и заставить выйти на «решение». Любые действия сотрудников продиктованы двумя мотивами: указание сверху или получение взятки. Так называемые «палки» тоже интересны, но в последнюю очередь.

Когда есть дело, менты всегда понимают, что что-то получат, хотя не знают точно что. От поощрения начальства и продвижения по службе до реальных денег. И, по статистике, из 10-ти предпринимателей 8 сразу начинают «искать выходы» и «решать». Так как боятся и не хотят, чтобы органы копали дальше. К сожалению, многие делают это не умело, чем рождают цепочку посредников и заинтересованных лиц. Часто сами провоцируют, что начинают «кошмарить» ещё больше. Когда же заинтересованных лиц становится слишком много, вопрос может стать вообще «нерешаемым», так как все уже в курсе.

Поэтому не нужно идти ко всем с этими вопросами или спрашивать у следака. Следователь сам решать ничего точно не будет, не сможет. Надо выходить на руководство.

Обычно начальник все понимает и в курсе вашего дела. Он объявляет сумму, которая уже включает интересы разных людей. Некоторые могут дать что-то даже рядовым БЭПникам. Тогда дело примет другой оборот. Для этого сами менты выстроят иную позицию. Они знают, как ее выстроить, чтобы вас закрыть, а также – как выстроить, чтобы замять, если занесли. Чаще всего появляются новые показания определенных людей и редактируются старые. После чего часто переквалифицируют статью, например, 159.4 на 159.3. Но все зависит от стадии решения. Если обратились к руководству в самом начале, дело решается как нужно, тогда условно вы сами пишете историю и показания и можно остаться свидетелем. Если начали решать на поздней стадии, то не всегда смогут переквалифицировать статью, но договорятся в суде и выбьют условку. Из обвиняемого в свидетели тогда перейти уже вряд ли получится. Чем дальше стадия, тем тяжелее.

Если же сможете зайти выше, это лучше. Но не все дела нужно решать наверху. Повторим, зависит от стадии и иногда решить «на земле» проще. Да, начальство – это некая гарантия, но это сразу и гораздо дороже. А решение тоже не всегда напрямую зависит от суммы. Многие готовы отдать любые деньги, но это не гарантирует результат.

Важнее стадия, человек и подход. Надо правильно выбирать доверенных лиц и тех, кто реально решит. Иначе возможны три варианта: либо просто не решат и потеряете деньги, либо потом занесете еще больше, либо будет слишком много заинтересованных лиц, дело зайдет слишком далеко и вопрос станет «нерешаемым».

Высокое руководство обычно просто спускает команду «не трогать». Но таких выходов мало. В основном, решают через начальство на местах. Поэтому у обычных следаков из определенных направлений часто и находят недвижку на миллионы долларов за границей. При том, что они тоже всегда «заносят» наверх.

Если нужна подобная помощь, можете обращаться к нам. Мы можем помочь решить на разных уровнях напрямую. Писать только по серьезным вопросам.

✅ @ndslegko99
Черная Касса
Май 11, 2022, 10:05
Чем проверка в рамках КУСП отличается от уголовного дела?

Сотрудники полиции могут действовать по двум основаниям: в рамках КУСП и в рамках возбужденного уголовного дела.

По закону «О полиции», сотрудник может заняться делом о правонарушении или о происшествии, только если оно соответствующим образом зарегистрировано. Регистрация делается в порядке, определяемом инструкцией. КУСП, расшифровывается как книга учета сообщений о преступлениях. В ней фиксируются поступающие сообщения о преступлениях. КУСП регулируется приказом МВД от 29.08.2014 г. №736. Там отмечаются любые обращения граждан, рапорты сотрудников, явки с повинной, любые сведения о фактах, угрожающих или могущих угрожать жизни людей или их безопасности. Сроки рассмотрения зависят от события. Информация о преступлении должна быть расследована в срок от 3 до 10 суток. По ходатайству прокуратура может продлить это время до 30 дней.

Понятно, что в КУСП может появиться что угодно, что позволит сотруднику начать проводить различные мероприятия по проверке. Важно понимать, что список таких мероприятий ограничен и не все можно делать в рамках КУСП. Хотя часто сотрудники, пользуясь незнанием человека, начинают по нему работать, как будто уже в рамках уголовного дела.

Например, часто в рамках КУСПа менты начинают пугать уголовным делом и просить разные документы по сделкам. Говорят, что есть заявление, «вы можете идти фигурантом, будет дело, будут привлекать, пойдете по статье» и т.п. На большинство это действует.

Это не совсем правомерно, они могут просить документы, если есть заявление, но можно не отвечать и ничего не предоставлять. Лучше ответить, чтобы присылали запрос или повестку по адресу регистрации или юрадресу компании и ждали ответ. Когда начинаешь отвечать юридическим языком, менты сразу понимают, что простым давлением ничего не добьешься. Или, вообще, можно сказать, что «забыли, потеряли, бухгалтер уволился» и т.п. В качестве «наказания» будет только административный штраф за непредоставление документов. Но большинство бизнесменов все предоставляют даже в рамках КУСП, чем «роют себе яму сами».

Вы не должны доказывать, что невиновны, это работа сотрудника полиции. Не стоит ее ему упрощать. Приходить, объяснять, давать показания и приводить свидетелей не нужно. К тому же наговорить на себя очень просто. Принудить делать это в рамках КУСП вас не могут. Если менты получают достойный юридически-обоснованный ответ, а оснований для уголовного дела нет, часто в рамках КУСП они могут прекратить по вам работать.

По заявлению менты делают запрос по десяткам компаний. Работа идет в итоге по тем, кто сам предоставляет информацию.

Если хватает доказательств в рамках возбужденного уголовного дела, возможностей у сотрудников неизмеримо больше, у них развязаны руки, и они могут дернуть на допрос кого посчитают нужным, а также прийти с обыском, как в компанию, так и домой.

Обычно работу начинают в рамках КУСП, параллельно запугивая и вычисляя «слабых» и перспективных для уголовного дела. Допустим, есть 10 компаний, которые ставили на кэш. Их начинают прессовать. Кто-то грамотно послал, кто-то «съехал» и объяснил, кто-то исправил ситуацию, убрал компанию, перезакрыл НДС, кто-то «решил». Но определенный процент начинает паниковать. В любом бизнесе есть свои скелеты в шкафу. Если нет мер предосторожности, всегда могут что-то найти: печати и кэш-карты связанных с организацией компаний, разную информацию по контрагентам, прочей деятельности и т.п.

По самым интересным и возбуждают уголовное дело. Возбуждение требует наличия определенных доказательств, иначе руководство его не согласует. Но надо понимать, что при особом интересе возбудить дело для них не большая проблема. Компанию могут «приписать» к уже возбужденному делу, сфабриковав показания или «придумав левого свидетеля». Это в их арсенале есть. В самых интересных для них случаях можно сделать многое.

✅ @ndslegko99
Черная Касса
Май 7, 2022, 18:05
Как искать клиентов для площадки

В этом посте ответим, как искать клиентов тем, кто в обнале.

По большому счету проблемы у всех площадок две: не хватает схем/инструментов (компании, счета, карты, дропы) и не хватает клиентов. С инструментами проблем меньше, их всегда можно найти или купить, эти услуги предлагают на рынке. А вот с клиентами сложнее. Главное – необходимо не просто иметь клиента, а клиента, который доверится. Да, на цифры на р/счёте смотрят иначе, нежели на банкноты, средства компании – это что-то, что нельзя пощупать, поэтому отношение чуть другое. Расстаться с налом тяжелее, чем подписать платёжку. Но в нашем мире происходит всё больше мошенничества, и добрая половина бизнесменов уже в своё время от этого пострадала, поэтому клиенты стали подозрительны и осторожны. Подумайте сами, дали ли бы вы другу миллион рублей? Сразу возникнут вопросы: а как он будет возвращать, что будет, если не сможет и т.п. Плюс сейчас у людей просто мало денег.

Куда-то поставить незнакомым людям психологически трудно. А обнальщику нужно, чтобы поставили сразу много, иначе может не сойтись математика. Убивать счет/компанию ради тестовых 500к невыгодно. Сейчас блоки могут приходить день в день, а иногда сразу при поступлении денег, и чем меньше сумма, тем выше себестоимость кэша. Если нет объёма, то неважно, какие есть инструменты, цена будет высокой. Поэтому одного клиента мало, нужен пул. И лучше иметь много средних, чем одного крупного, так меньше рисков.

Искать можно двумя способами. Первый – по знакомым, друзьям, везде, где угодно, общаясь с теми, кого знаешь лично. 90% клиентов находят именно так. Личное знакомство в этом бизнесе решает много. Будет проще встретиться, объяснить, убедить. Если есть свой запас денег, то будет проще в разы. Любому человеку будет больше доверия, если у него есть капитал, который он может сразу показать, как гарантию. А гарантии нужны всем, и это либо репутация, либо деньги. С деньгами можно предложить оформить сделку, что называется «со стола». Тут тоже не всё просто, есть мошенники, которые кидают и так, об этом расскажем потом. При переговорах есть смысл мотивировать людей, подобием партнёрской программы. Например, можно предложить получать процент с клиента, это практикуют и это работает. Мы знаем профессиональных посредников, кто зарабатывает на том, что сводит людей и контролирует процесс, получая хороший постоянный пассивный доход в районе 0,5-1 млн в месяц. Предлагать можно примерно 0,5%.

Второй способ – искать в интернете. Здесь в помощь все теневые ресурсы/форумы, чаты и отчасти Telegram. Самый известный – Даркмани. Там можно прямо заявлять предложения услуг. Если вы площадка с репутацией и капиталом, можете создать ветку, и начать работу. Но просто предлагать услуги глупо, нужно именно общаться с людьми, нарабатывать имя, отвечать на вопросы, комментировать, оставлять и собирать отзывы. При этом отвечать нужно грамотно и по теме, чтобы люди понимали, что вы профи, которому можно доверить в том числе и деньги. Если есть депозит на канале/форме, на это тоже обращают внимание. Школьники и жулики депозиты не держат по причине отсутствия денег и профиля работы. Грубо говоря, нужно создать паблик/аккаунт и грамотно его раскачать, находиться на ресурсе как можно дольше и чаще, проявлять активность. Так потихоньку начнут обращаться, вы обрастёте связями и клиентами, появятся коллеги и друзья. Мы тоже много общались на таких площадках, нашли там много полезных знакомств, с кем-то работаем и дружим до сих пор. Всё это требует времени, но и Москва не сразу строилась.

Выходить без связей и денег на этот рынок сейчас – самоубийство.

✅ @ndslegko99